Bitpanda İncelemesi: Hesap Türleri, Komisyonlar ve Güvenilirlik

Bugün son yıllarda en hızlı büyüyen çevrimiçi trading platformlarından birisini inceleyeceğiz: Bitpanda.

Bu incelemede Bitpanda'ya derinlemesine göz atacağız. Bu kapsamda, platformun özelliklerini, yatırımcı için sunulan çeşitli seçenekler ve ürünlerini, güvenliğini, işlem koşullarını ve yatırımcılar için önemli olacak birçok şeyi ele alacağız.

Şimdi, bu borsanın öne çıkan özelliklerine ve en güncel yeniliklerine bakalım.

Bitpanda Nedir?

Bitpanda Avrupa'daki en büyük kripto para trading platformlarından biridir. 2014 yılının sonlarında Eric Demuth, Paul Klanschek ve Christian Trummer tarafından kuruldu ve bugün 1.2 milyondan fazla kullanıcıya sahiptir. Yakın zamanda milyarlarca euro değerinde bir değerleme aldı, bu da onu en hızlı büyüyen Avrupa unicorn'larından (borsada işlem görmeyen ve değeri 1 milyar dolardan fazla olan start-up'lar) birisi haline getirdi.

Platform, kripto para ile hisse senedi, ETF gibi daha geleneksel finansal ürünleri bir arada sunmaktadır. 2'si 1 arada olarak nitelendirebileceğimiz platformda, kripto paralar, kripto endeksler, hisse senetleri, ETF'ler ve hatta emtia yatırımları yapılabilir. Bu durum, mantıklı bir yapı olmasına rağmen trading platformları pazarında son derece yenilikçi ve portföyünü farklı türde varlıklarla çeşitlendirmeyi seven yatırımcılar için çok caziptir.

Bitpanda, bir finansal varlık alım satım platformu olmasının yanı sıra, aşağıda göreceğimiz çok büyük ve dikkat çekici bir hizmet çeşitliliği sunar. Bu ürünler arasında kripto para birimleri ile ödeme yapmayı sağlayan banka kartı, kripto para birimleri için ön satış bölümü veya "launchpad", otomatikleştirilebilir yatırım planları, likidite kredileri için faiz ödemeleri (fiat para birimi ve kripto para birimi şeklinde), finans ve kripto para birimleri eğitimleri ön plana çıkmaktadır.

Ayrıca Bitpanda'nın işlem platformu, yatırımcı için çok hoş ve modern bir kullanıcı deneyimi sunar. Böylece farklı ürün ile hizmetlerin erişimini ve kullanımını kolaylaştırır.

👉 Eğer kripto para ile trading yapma hakkında daha detaylı bilgi istiyorsanız bu makalemize göz atabilirsiniz: Kripto Para İle İşlem Yapma | Başlangıç İçin Temel Rehber

Bitpanda: Öne Çıkan Özellikler

• 🏆 Regülasyon: Finanzmarktaufsicht (FMA, Avusturya'nın Finansal Düzenleyicisi), BaFin (Almanya'nın Finansal Otoritesi)
• 🔒 Garanti Fonu: Hayır
• 💼 Finansal Ürünler:
  • Kripto Paralar
  • Türev Ürünler:
    • Emtialar
    • Kripto Endeksler
    • Hisse Senetleri
    • ETF'ler

• 💻 Hesap Türleri:
  • Bitpanda (Bireysel)
  • Bitpanda Business (Kurumsal)
• 💲Komisyonlar: %0,5 ile %3 arasında
• 💰 Minimum Para Yatırma: 10 EUR ya da 10USD
• 📈 Platform Hizmetleri:
  • Kripto Endeks
  • Yatırım Planı
  • Bitpanda Spotlight (Launchpad)
  • Faizli Mevduat Hesabı: Cash Plus
  • Staking
  • Banka Kartı
  • Akademi
• 📧 İletişim:
  • Türkiye'de Ofis: Hayır
  • Telefon: Hayır
  • E-posta: [email protected]
• 🗣️ Türkçe Hizmet: Hayır
• 🌟Öne Çıkan Ürün: Kripto endeksleri

Bitpanda Güvenli Mi? | Regülasyon

Bitpanda , Avusturya'nın finansal düzenleyicisi (Finanzmarktaufsicht - FMA) ve Almanya'nın finansal otoritesi (BaFin) düzenlemelerine tabii olduğu için güvenli bir platform olarak görülebilir.

Yukarıdaki görselde de görüldüğü gibi, platform 551181k kayıt numarası ile Avusturya finansal otoritesi tarafından denetlenmektedir.

Mevduat Garanti Fonu Var Mı?

Bazı trading platformları, yatırımcılarını şirket iflasına karşı korumak için bir garanti fonu sunmaktadır. Bu kapsamda, eğer aracı kurum veya borsa iflas ederse yatırımcılar bu fon kapsamında belirli bir yatırımlarını geri alabilirler.

Öte yandan, Bitpanda'da herhangi bir mevduat garanti fonu bulunmamaktadır.

Bitpanda'da Hangi Kripto Paralar Bulunuyor?

Bitpanda uzun bir kripto para listesine sahiptir ve yüzlerce kripto parayı yatırımcılarına sunmaktadır. Ayrıca, bu liste dinamiktir ve sürekli güncellenmektedir. Bu kapsamda, platformda saklamak veya trading için önde gelen birkaç kripto paranın bulunduğu bir görsel bırakıyorum.

👉 Bitcoin hakkında merak ettiğiniz sorulara bu makalemizde cevap bulabilirsiniz: Bitcoin Nedir? | Bitcoin Yatırımları

Bitpanda: Diğer Yatırım Ürünleri

Bitpanda'nın dikkat çekici yanı bir kripto paraların bir borsası olmasının yanı sıra, ayrıca diğer finansal yatırım seçeneklerini de yatırımcılarının kullanımına açmasıdır. Ancak, bu yatırım seçenekleri finansal türev ürünlerden oluşmaktadır:

• 2000'den fazla hisse senedi ve ETF (sıfır spread ile en yüksek sermayeli şirketler üzerinde işlem yapılabilir)
• 30 hammadde(1€'dan başlayan fiyatlarla)
• Kıymetli metaller (Altın, gümüş, platin ve paladyum ile 1 €'dan başlayan fiyatlarla)
• 7 kripto endeks

Aşağıda, platformun sunduğu öne çıkan hisse senetlerini görebilirsiniz ancak, daha önce de belirttiğimiz gibi, bu ürünler gerçek hisse senedi değildir ve türev ürünlerdir.

Bitpanda Komisyonları

Aşağıda, Bitpanda'da işlem yaparken karşılaşabileceğiniz en önemli komisyonları bulabilirsiniz.

Kripto Paralar

Bitpanda'nın kripto para alım satım komisyonları %1.49'dur, hem alım hem de satım için geçerlidir ve bu komisyon, işlem gerçekleştirildiğinde gerçek zamanlı fiyata dahildir. Ayrıca, platformun kendi kripto parası olan Bitpanda Ecosystem Token (BEST) ile komisyonlarda indirimlerden yararlanabilirsiniz.

Kıymetli Metaller

• Altın:
  • Alış: %0.5
  • Satış: %1
  • Depolama: İlk 20 gram ücretsiz, sonra haftada %0,0125.
• Gümüş:
  • Alış: %2,5
  • Satış: %2
  • Depolama: İlk 200 gram ücretsiz, sonra haftada %0,025.
• Platin:
  • Alış: %2,5
  • Satış: %2
  • Depolama: İlk 20 gram ücretsiz, sonra haftada %0,025

👉 Emtialar hakkında daha detaylı bilgi için bu makalemizi inceleyebilirsiniz: Emtia Yatırımı Nasıl Yapılır? Hisse Senetleri, ETF’ler ve Vadeli İşlemler

Bitpanda ​​​​​​​​​​​​​​Hisse Senetleri ve ETF'ler

Platform, bu finansal ürünlerde alım-satım komisyonu ile hesap bakım, döviz değişim veya gece tarifesi ücretleri almaz. Tüm hisse senetleri veya ETF'lerde yatırım yapma maliyeti, yalnızca spread'lerden oluşur.

Öte yandan, platform üzerinden bu tür varlıklara yatırım yapmak, türevler aracılığıyla gerçekleşir.

Bitpanda: Para Yatırma Yöntemleri

Bitpanda'da çeşitli ödeme yöntemleriyle para yatırabilirsiniz. Aşağıda Bitpanda üzerinden doğrudan kripto para satın alabileceğiniz ve ilgili komisyonları olan farklı yöntemleri görebilirsiniz:

• GiroPay (0,25 EUR + %2)
• Mastercard ve VISA (1,50%)
• SOFORT (1,99%)

Bitpanda'da Hangi Para Birimleri İle Para Yatırabilirim?

Bitpanda'da USD, EUR, GBP ve CHF'de dahil olmak üzere 9 farklı para birimi ile hesabınıza para yatırabilirsiniz.

Minimum Para Yatırma

Bitpanda'daki minimum para yatırma ve para çekme miktarı 10 euro, sterlin veya dolardır.

Bitpanda'daki Ürün Çeşitleri

Kuşkusuz, Bitpanda'yı öne çıkaran unsurlardan biri, staking veya kripto endeksleri gibi ek hizmetlerin çeşitliliğidir.

Bitpanda'da Staking Programı Var Mı?

Tabii ki, Bitpanda'nın iyi bir staking programı var ve bu program kapsamında cazip ödüller sunulmaktadır. Staking listesi, dinamiktir ve sıklıkla staking için uygun yeni mevcut kripto paralarla güncellenir.

Yukarıdaki görselde, Bitpanda'nın staking programı kapsamında mevcut olan kripto paraların bazılarını ve yatırımcıların alacakları ödülleri (yıllık bazda) görebilirsiniz. Ayrıca, yıllık oranlar bazı kripto paralar için %2 veya %3'ken bazılarında %15'e kadar çıkabilmektedir.

Bu kapsamda, staking'e uygun kripto paraların listesine göz atmak için Bitpanda'nın resmi sitesini ziyaret edebilirsiniz.

Bitpanda Kripto Endeks

“Bitpanda Kripto Endeks” hizmeti oldukça dikkat çekicidir çünkü bu kapsamda platform yatırım yapabileceğiniz 7 farklı kripto para endeksi sunmaktadır.

Endeksler, varlıkların performansına bağlı olarak kendi kendini düzenleyen bir varlık kümesidir. Ayrıca, sadece endeksteki varlıklarla sınırlı değildir çünkü bu endeksler dinamiktir. Endeksin şartlarını karşılayan ve endeksteki diğer kripto paralardan daha büyük hale gelen yeni kripto paralar ortaya çıkarsa, bu yeni varlıklar eski varlıkların yerine endekse girer. Bu nedenle, bu durum onları kripto para ekosisteminde biraz daha güvenli bir ürün yapar.

Ayrıca, bu endekslerde birkaç ilginç detay bulunmaktadır. İlk olarak bu endeksler, MarketVector Indexes tarafından oluşturulmuşlardır. Bu şirket ise lider varlık ve ETF yönetim şirketlerinden birisi olan VanEck tarafından kurulmuştur. İkinci detay ise bu endeksler, piyasa hacimleri ne kadar büyük olursa olsun memecoin veya içsel değeri az olan projeleri dışlarlar. Bu detaylar, bu indekslerin kaliteli olduğuna işaret edebilir.

Platformda bulabileceğimiz 7 kripto endeks şu şekildedir:

• BCI 5: Piyasadaki en büyük 5 kripto para biriminden oluşan endeks
• BCI 10: Piyasadaki en büyük 10 kripto para biriminden oluşan endeks
• BCI 25: Piyasadaki en büyük 25 kripto para biriminden oluşan endeks
• Smart (Smart Contract Leaders): Piyasadaki en büyük Smart Contract blockchain'lerin kripto paralarından oluşan endeks
• Media (Media & Entertainment Leaders): Eğlence sektöründeki en önemli kripto paraları içeren endeks (metaverse, video oyunları ve benzeri ile ilgili kripto paralar)
• DeFi (DeFi Leaders): Piyasadaki en iyi merkeziyetsiz finans ekosistemlerinin kripto paralarından oluşan endeks
• Infra (Infra Leaders): Piyasadaki blockchain projeleri için altyapı hizmetleri sunan en iyi projelerin kripto paralarından oluşan bir endeks

Yukarıda, Bitpanda'da yer alan üç farklı kripto endeksi görebilirsiniz. Ayrıca, endeksleri oluşturan tüm kripto paralar yukarıdaki gibi şeffaf bir şekilde gösterilmektedir.

Yatırım Planı

Bitpanda kullanıcılarına kişiselleştirilmiş düzenli birikim planı sunar. Bu kapsamda, platformda yer alan finansal ürünlerden aylık otomatik alımlar yapabilir ve bunları farklı kombinasyonlarla bir araya getirip düzenli bir portföy yatırımı yapabilirsiniz.

• Kripto paralar
• Kripto endeksler
• Hisseler
• ETF'ler
• Emtialar/Kıymetli Metaller

Bitpanda Spotlight: Air-Drop Fırsatları

Bitpanda Spotlight, Bitpanda'nın “launchpad” hizmeti sunduğu bir özelliktir. Burada piyasaya yeni çıkan kripto paralar listelenir, ve kripto para yatırımcıları, klasik bir halka arz (IPO) veya kripto para ön satışı gibi (yani, kripto paranın piyasaya çıkmadan önce satın alınması ve piyasaya çıktığında satmak veya portföyde tutmak üzere kullanılabilir hale gelmesi) yatırımlar yapabilir.

Ön satışlar ve launchpad'ler son yıllarda kripto para dünyasında çok popüler hale geldi. Bunlar yüksek riskli yatırımlardır, ancak genellikle çok kısa bir süre içinde büyük getiriler elde edilebilir. Bu durum başka bir yatırım türünde neredeyse imkansızdır.

Cash Plus: Faizli Mevduat Hesabı.

“Cash Plus”, Bitpanda'nın likidite ödül programıdır. Bu program kapsamında, borsaya likidite sağlama karşılığında belirli bir yıllık faiz oranı sunarak fiat para birimi üzerinden ödül verir.

Şu anda Bitpanda aşağıdaki faiz oranlarını sunmaktadır:

• EUR: Yıllık %3,14
• GBP: Yıllık %4,26
• USD: Yıllık %4,36

Bitpanda Card (Visa)

Bitpanda, ayrıca kendi debit kartına sahiptir. Bu kart ile Bitpanda'da mevcut olan tüm kripto paralarla ödeme yapabilirsiniz. Ayrıca, bu kartın kullanıcıları ve belirli miktarda platformun kendi kripto parası BEST token'i olanlar kartı kullanarak Bitcoin cinsinden cashback alabilirler. Bu cashback oranı alışverişin %0.5 ile %2'si arasında bir değer olabilir.

Bitpanda Akademi

Kripto para borsaları arasında giderek daha yaygın hale gelen ve yatırımcılar içişn kripto para ekosistemi hakkında eğitici dokümanların paylaşıldığı "akademi" Bitpanda'da da bulunmaktadır. Bitpanda Akademi'de, çeşitli konular hakkında eğitim bölümleri bulunur. Bu bölümler, konu hakkında çeşitli “dersler” veya eğitici bilgiler içerir ve tüm kripto para yatırımcılarına yöneliktir.

Bitpanda Akademi'de bulabileceğimiz bölümler şunlardır:

• Öne çıkan dersler
• Kişisel finans dersleri
• Başlangıç dersleri
• Orta seviye dersler
• Uzmanlar için dersler
• Kripto paralarda güvenlik

Her bir bölüm belirli sayıda ders içerir.

Müşteri Hizmetleri

Ve en önemli noktalardan birine geldik: Müşteri hizmetleri. Bu konuda Bitpanda, çoğu kripto para borsası gibi kısıtlı bir hizmet sunar:

• ❌ Türkiye'de Ofis: Hayır
• ❌ İletişim Telefonu: Hayır
• ✅ E-posta: [email protected]
• ❌ Türkçe Hizmet: Hayır
• ❌ Chatbot: Hayır

Bitpanda'nın müşteri hizmetleri, en yaygın sorular için genel bilgi sunar ve ardından belirli sorunlar için e-posta desteği sunar.

Eski kullanıcılar, müşteri hizmetlerinin yanıt verme süresinin çok uzun olduğundan şikayet ediyorlardı ancak son zamanlarda bu konuda borsanın çabalarını yoğunlaştırdığı ve müşteri yorumlarının daha olumlu olduğu görülüyor.

Bitpanda: Kullanıcı Yorumları

Bitpanda, kripto para sektöründe sağlam ve yenilikçi bir şirkettir. Borsa, ciddi regülasyonlara tabii ve daha önce hiç görülmemiş bir hizmet çeşitliliği sunar. Bu nedenle, Bitpanda'nın kullanıcı yorumları genellikle yatırımcı topluluğunda olumludur.

Ve aslında, bu hizmet çeşitliliği, hesap güvenliği ve ürün genişliği, kripto yatırımcı topluluğu arasındaki görüşler arasında ön plana çıkar. Örneğin, Trustpilot'a bakarsak, toplamda yaklaşık 9.500 yorum olduğunu ve ortalama 5 üzerinden 3,8 yıldız aldığını görebiliriz.

Ayrıca, aynı şeyi Apple'ın App Store'una gidersek de söyleyebiliriz. Burada Bitpanda'nın uygulamasını indiren kullanıcılar, borsayı ortalama 5 üzerinden 4,7 yıldız ile oylamış ve toplamda 16.000'den fazla yorum yapmışlardır.

Bitpanda İncelemesi: Sonuç

Bitpanda, modern, dikkat çekici ve yüksek riskli ancak ciddi kâr potansiyeli barındıran yatırımlarla ilgilenen her türden yatırımcı için oldukça cazip bir platformdur. Platform, yatırımcılara sunduğu hizmetlerden memnun kalabilmesi için her geçen gün kendisini de güncellemektedir.

Pozitif yönler olarak, platformun sunduğu hizmet ve ürünlerin geniş çeşitliliği, çok iyi bir kullanıcı deneyimi, kullanım kolaylığı ve sağlam regülasyonlara tabii olmasını ön plana çıkartabiliriz. Negatif yönler olarak ise, "kripto dünyası"na daha çok odaklanan diğer platformların, Bitpanda'nın sahip olduğu benzer ürünler için daha yüksek ödüller sunması dikkat çekmektedir. Bu da daha karmaşık veya özel platformları kullanmayı dert etmeyen daha deneyimli kripto para yatırımcılarını platformdan uzaklaştırmaktadır.

Ayrıca, Bitpanda'nın kripto para dünyasında bir "geleneksel" veya "klasik" yatırım platformu perspektifinden bu dünyanın özelliklerini ve avantajlarını tanımalarına olanak sağlaması nedeniyle daha yeni yatırımcılar için mükemmel bir seçenektir. Platform, geleneksel yatırımcıların kripto para dünyasına geçişlerinde mükemmel bir köprü olabilir ve bu, sektörde önemli bir rekabet avantajı sağlar.

Son olarak, Bitpanda'nın öne çıkan artıları ve eksilerini özetleyelim.

Bitpanda'nın Artıları Ve Eksileri

Artıları:

• ✅ Güvenilir regülasyonlar
• ✅ Yatırımcı için çok çeşitli hizmetler ve ürünler
• ✅ Farklı türdeki varlıklara tek bir platformda yatırım yapma olanağı
• ✅ Tasarruf planı ve staking aracılığıyla pasif gelir elde etme

Eksileri:

• ❌ Garanti fonu yok
• ❌ Rakipleriyle karşılaştırıldığında komisyonlar yüksek
• ❌ Sunulan getiriler veya ödüller (kart cashback, staking getirileri vb.) piyasadaki en cazip teklifler değil
• ❌ Telefonla müşteri hizmeti sunmuyor

Sonuç olarak Bitpanda, ek özelliklerin yanı sıra kripto para alım satımı sunan en iyi borsalardan biridir ve şirket hakkında belirli bir şeffaflık ile güvenilirlik sağlayan iyi bir düzenlemeye sahiptir.