En İyi Temettü Hisseleri (2024): Türkiye ve Avrupa

En yüksek temettü veren hisse senetlerini satın almak, özellikle uzun vadede ilginç bir yatırım stratejisi olabilir.

Bu makalede, 2024 yılı için Türkiye ve Avrupa’da en yüksek temettü verimi olan hisse senetlerini göreceğiz.

Çoğumuz Avrupa’nın tarım ve endüstriyel gelişme temelli modern bir ekonomi oluşturan dünyanın ilk büyük bölgesi olduğunu biliyoruz. Avrupa Komisyonu’na göre, AB’nin “kişi başına düşen Gayri Safi Yurt İçi Hasılası (GSYİH) 500 milyon tüketicisi için 25.000 Euro’dur”. 80 ülkenin ana ticaret ortağıdır. Avrupa’nın büyük bir ekonomisi vardır, ancak dünyanın en büyüğü değildir. Bu unvan hala Amerika Birleşik Devletleri’ne aittir ama muhtemelen Çin yakın gelecekte bu unvanı alacaktır. Ancak, Avrupa, istikrarlı ve güvenilir şirketleri bulmak isteyen yatırımcılar için en iyi yatırım alanıdır.

2024 İçin En İyi Temettüler: Avrupa

2023’e bakıldığında, S&P Global Market Intelligence‘a göre, Avrupa temettülerinin %10 artarak 378 milyar Euro’ya ulaştığını görebiliriz. Bu kesinlikle piyasanın iyi gittiğini gösteren, cesaret verici bir işaret.

Özellikle bankacılık, sermaye malları ve ilaç sektörleri temettü ödemelerinin toparlanmasını destekledi.

Zorlu bir makroekonomik ortamın ve artan jeopolitik risklerin olduğu 2024 yılında, Avrupa temettülerinin dirençli kalarak %5 artması bekleniyor.

En Fazla Temettü Veren Hisseler: Türkiye

Mart, Nisan, Mayıs ve Haziran ayları geçmişe dönük olarak incelendiğinde, Türkiye’de en fazla sayıda temettü ödemelerinin bu aylarda olduğu görülür. Nisan ayı ise en hareketli aydır. Bu nedenle saydığımız 4 aylık süreçte temettü konusu daha çok önem kazanıyor.

2024 Yılında Borsa İstanbul’un En Fazla Temettü Veren Hisseleri

Sadece mevcut hissedarlar değil, aynı zamanda sıfırdan yatırım yapmayı düşünenler de temettü hisselerine ilgi gösterirler. Bu açıdan hangi hisselerin yüksek temettüye sahip olduğunu araştırmak gerekir. Böylece, yıllar boyunca hangi hisselerin ne kadar temettü ödemesi yaptığını inceleyerek gelecekteki temettü yatırımlarımızı daha verimli şekillendirebiliz.

Aşağıda, Borsa İstanbul’da 2024 yılında en fazla temettü ödeyen şirketlerin listesini inceleyebilirsiniz. Gelecek yıl eğer aynı şirketler temettü dağıtırsa ödemeler muhtemelen benzer tarihlere denk gelecektir.

2024’te Borsa İstanbul’da en yüksek temettü ödemelerini aşağıda listelenen hisse senetlerine sahip olan yatırımcılar aldı.

Borsa İstanbul 2024 Yılı en Yüksek Temettü Ödemeleri (01.06.2024)

HisselerGetiri (%)Hisse Başı Net Temettü (TL)2024 Ödeme Tarihi
1. DOAS9,4736.81₺19.04.2024
2. GEDIK7,621.04₺27.03.2024
3. TOASO6,5418.00₺04.04.2024
4. NTGAZ5,931.25₺07.05.2024
5. TTRAK5,7356.66₺01.04.2024
6. MACKO5,575.48₺06.05.2024
7. TUPRS5,319.34₺03.04.2024
8. AKSA4,544.50₺03.04.2024
9. ANHYT4,432.09₺26.03.2024
10. AYGAZ3,956.16₺04.04.2024

Ancak yukarıdaki verilerin her sene farklı olabileceğini belirltmek gerekir. Bu sene yüksek temettü ödeyen bir şirket önümüzdeki yıl hiç temettü ödemeyebilir. Bunun için şirketin temettü politikası hakkında bilgi edinmeliyiz. Bu açıdan şirket yöneticilerinin yıl içinde yaptığı açıklamalar takip edilmeli ve yıllık faaliyet raporları incelenmelidir.

En İyi Temettü Veren Hisseleri Nereden Alabilirim?

Size, 2024 yılında en yüksek temettü veren hisse senetlerine Al ve Tut stratejisi ile yatırım yapabileceğiniz en iyi brokerlerin bir seçimini sunuyoruz.

👉 Ayrıca yatırım stratejileri hakkında daha fazla bilgi sahibi olmak için bu makalemize de göz atabilirsiniz: Borsa Yatırım Stratejileri: Endeks Yatırımı, Değer Yatırımı, Temettü Yatırımı…

BrokerMin. DepozitoÜrünlerBilgi
MidasHayırHisse Senetleri, ETF, fonlarDaha fazlasını öğren →
TriveHayırHisse senetleri, vadeli işlem ve opsiyonlar, borçlanma araçları, forex, tezgah üstü piyasalar ve varant.Daha fazlasını öğren →
Ahlatcı YatırımHayırHisse senetleri, forex, VİOP, tahviller ve bonolar, varantlarDaha fazlasını keşfet →

Midas

Henüz yeni bir platform olmasına rağmen gerek SPK gerekse de SEC tarafından denetlenmesinden dolayı Midas güvenilirlik açısından ön plana çıkmaktadır. Hisse senedi alım satımlarında işlem hacmine göre %0.01 ile %0.04 arasında komisyon ödersiniz. Minimum hesap açma tutarı ve hesap işletim ücreti yoktur.

Trive

Trive, 2016 yılında SPK’dan Geniş Yetkili Aracı Kurum yetki belgesi alarak Türkiye’deki faaliyetlerine başlamıştır. Şirket; kullanımı kolay ve yenilikçi finansal hizmet platformuyla, çok çeşitli yeni nesil yatırım araçlarını geniş kitlelere rekabetçi fiyatlarla sunmayı temel amaç olarak benimsemiştir. Herkesin yatırım yapabileceği bir aracı kurum olmak istemektedir. “Sıfır Komisyon” iş modelini benimseyen şirket, çok sayıda ve her portföy büyüklüğünde yatırımcının platformda işlem yapması için cazip bir ortam oluşturmayı amaçlamaktadır.

Hisse senetlerinin alım satımı 10.000.000 TL işlem hacmine kadar sıfır komisyon ile gerçekletirilebilir. Ancak, aylık hesap işletim ücreti ödemeniz gerekir.

Ahlatcı Yatırım

Ahlatcı Yatırım Türkiye’de faaliyet gösteren köklü geçmişe sahip en önemli aracı kurumlardan biridir. Türkiye’de kuyumculuk ve döviz sektöründe 30 yıldan fazla süredir faaliyet gösteren Ahlatcı Grup geçmişten gelen tecrübesini kullanarak, 2016 yılında Sermaye Piyasası Kurulundan geniş yetkili aracı kurum yetki belgesini almıştır. Bu yetki belgesinin ardından Ahlatcı Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 600.000.000 TL sermaye ile kurulmuştur.

Hisse senedi alım satımlarında aylık işlem hacmine göre değişen farklı komisyon oranları oluşur. 1.000.000 TL üzerinde bakiyeniz varsa bireysel portföy yönetimi hizmetinden yararlanabilirsiniz. Düşük de olsa aylık hesap işletim ücreti vardır.

Borsa İstanbul’un Düzenli ve En Çok Temettü Ödeyen Şirketleri

10 yıldır düzenli olarak temettü veren en popüler hisseleri sizin için derledik. Elbette düzenli temettü ödeyen daha fazla şirket var, ancak içlerinden en popüler ve derinliği yüksek olanları seçtik. Düzenli temettü ödemesi alma ihtimalinizi en yükseğe çıkarmak için buradaki hisseleri bir kenara not edin:

  • Anadolu Hayat Emeklilik (ANHYT)
  • Borusan Yatırım ve Pazarlama (BRYAT)
  • Coca Cola İçecek (CCOLA)
  • Eczacıbaşı İlaç (ECILC)
  • Eczacıbaşı Yatırım Holding (ECZYT)
  • Ege Endüstri (EGEEN)
  • ENKA İnşaat (ENKAI)
  • Ford Otosan (FROTO)
  • Garanti Yatırım Ortaklığı (GRNYO)
  • İş Yatırım Menkul Değerler (ISMEN)
  • Jantsa Jant Sanayi (JANTS)
  • Koç Holding (KCHOL)
  • Sabancı Holding (SAHOL)
  • Selçuk Ecza Deposu (SELEC)
  • Şişecam (SISE)

Bir şirketin düzenli temettü ödemesi kadar yüksek temettü ödemesi de önemlidir. Bu açıdan, Borsa İstanbul’daki şirketlerin son 10 yılda ödediği temettülerin oransal olarak toplamınını hesaba katarak en verimli 10 şirketi de sıraladık:

  • İş Yatırım (ISYAT): %108
  • Creditwest Faktoring (CRDFA): %76
  • Panora GYO (PAGYO): %74
  • Pergamon Statüs (PSDTC): %74
  • Akmerkez GYO (AKMGY): %73
  • İş Yatırım Menkul Değerler (ISMEN): %70
  • İskenderun Demir Çelik (ISDMR): %66
  • Doğuş Otomotiv (DOAS): %64
  • Ereğli Demir Çelik (EREGL): %63
  • Yeni Gimat GYO (YGGYO): %61

Ancak hisseleri değerlendirirken sadece temettü verimliliğini değil aynı zamanda şirketin mali yapısı, halka arz edilen payların oranı gibi diğer önemli konuları da incelemeyi kesinlikle unutmayın.

En Yüksek Temettü Ödeyen Avrupa Borsaları Hangileri?

Tarihsel olarak incelendiğinde, en yüksek temettü ödeyen Avrupa borsası Rusya Borsası olmuştur. Ancak, Ukrayna ile savaş durumu nedeniyle bu durum kökten değişmiştir. Son dönemde Avrupa’da en yüksek temettü getirisi olan ülkeler Almanya, Fransa, İtalya ve İspanya’dır.

Temettü ödemesi almak için tek seçenek direkt olarak hisse senedi almak değildir. Borsa Yatırım Fonu ya da kısa adıyla ETF alarak da temettü ödemesi alabilirsiniz. Bu açıdan bazı ETF’ler, yatırımcılara düzenli gelir kaynağı sunan temettü hisselerine odaklanır. Sürekli temettü büyümesi arıyorsanız, 25 yıl veya daha fazla süreyle temettülerini artıran “Dividend Aristocrats” yani temettü aristokratları veya 50 yıldan fazla süredir temettüsünü artıran “Dividend Kings” gibi ETF’leri düşünebilirsiniz. Ayrıca, geleneksel üç aylık temettü dağıtımı yapan ETF’lere kıyasla daha sık gelir kaynağı sağlayan aylık temettü ETF’leri vardır. Bu araçlar, daha düzenli gelir akışı arayanlar için özellikle yararlı olabilir.

👉 ETF’ler hakkında daha fazla şey öğrenmek isterseniz bu makalemizi incelemenizi tavsiye ederiz: Yatırım İçin En İyi ETF’ler 2024

2024 Yılında Yüksek Temettü Veren Avrupa Hisseleri

Bu tabloda, Avrupa Borsalarında en yüksek temettü veren şirketler bulunmaktadır. DAX 40, CAC 40 gibi endekslerden bahsediyoruz.

Şirket TickerTemettü Verimi
Hapag LloydHLAG e%21
Crédit AgricoleACA%9.83
BMWBMW etr%8.42
BASFBAS e%6.92
EndesaELE bme%7.82
VolkswagenVOW3 e%6.98
StellantisSTLAM%8.00
EniENI%6.38
OrangeORA epa%6.13
Intesa SanpaoloISP%6.76

Yüksek Temettü Getirisi Olan Hisseler Nasıl Bulunur?

Temettü elde etmek için alınacak en iyi hisseler aşağıdaki özelliklere sahiptir:

  • Yüksek getiri: Yüksek temettü ödemesi
  • Güçlü büyüme: Sürekli büyüme
  • Düşük risk: Düşük volatilite

Temettü ödemesi için şirketi seçerken neleri incelemeliyiz?

  • Sürekli ve stabil büyüme: Gelirler ve marjlar birlikte yükselmelidir.
  • Düşük borç: Yüksek borç seviyesine sahip bir şirketin kar etmesi genel olarak daha zordur. Kaldıraç oranı=Toplam borçlar/Toplam varlıklar %50’yi geçmemelidir.
  • Rekabet avantajı: Örneğin bir patentin veya önemli bir pazar payının sahibi olmalıdır.
  • Uzun vadeli karlılık: Geçmişe dönük temettü verimini kontrol edin.

Neden Yüksek Temettü Ödeyen Hisseleri Satın Almalıyız?

Cevap oldukça basit: Bileşik faizin devasa gücünden faydalanarak yeniden yatırım yapmak için.

Bazı şirketler temettü sunmaz, çünkü kazançlarıyla yatırım yapmayı tercih ederler. Temettü ödemeye daha meyilli olan şirketler genellikle piyasada oturmuş ve yatırım yapma ihtiyacı düşük olan şirketlerdir.

Temettü yatırımı yapmanın uzun vadeli yatırım olduğunu unutmayın. Çünkü kısa vadede hisse senetleri yüksek volatiliteye maruz kalabilirler (yatırım yapılan hisse güvenli kabul edilse bile). Bu yüzden, temettü ödeme geçmişi olan ve düzenli nakit akışı olan şirketlere yatırım yapın.

Dünyadaki ve Avrupa’daki belirsizlik, Rusya ve Ukrayna arasındaki savaş ve çeşitli hammadde sektörlerinin etkilenmesi göz önüne alındığında, bazı ürünlerde yaşanan kıtlık belirli sektörlerdeki şirketlerin hisselerinde ilginç getiriler oluşmasına neden olabilir. Ancak, güvende olmak istiyorsanız, en iyi temettüyü ödeyen halka açık şirketlere yatırım yapmak daha iyi olabilir. Elbette getirinin şirketin mali performansına bağlı olacağını da kesinlikle unutmamak gerekir.

Temettüler Nasıl Vergilendirilir?

Borsa İstanbul’daki hisse senetlerinden elde edilen temettü gelirleri sizin hesabınıza yatmadan önce otomatik olarak %10 stopaja tabi tutulur. Örneğin brüt 100.000 TL temettü ödemesi aldığınızda hesabınıza 90.000 TL yatar.

Temettü ödemeleri ayrıca gelir vergisi beyanına tabidir. Yıl sonunda kira geliri vs. gibi gelirlerinizi beyan ettiğiniz gibi temettü gelirlerinizi de beyan etmeniz gerekir.

Ancak brüt temettü ödemelerinin %50’si gelir vergisinden istisnadır. 2023 yılındaki gelirlerin 2024 yılındaki beyanı için kazanç alt sınırı 150.000 TL’dir. Bu durumda 150.000 TL’nin iki katı olan 300.000 TL’den fazla brüt temettü ödemesi aldıysanız beyan vermeniz gerekir.

Temettü Vergi Örneği

  • Alınan brüt temettü: 1.000.000 TL
  • Temettü veren şirketin yaptığı stopaj: 100.000 TL
  • Net temettü: 900.000 TL
  • Brüt temettünün %50’si istisna: (-)500.000 TL istisna olarak düşülür
  • Vergiye tabi gelir: 500.000 TL
  • Hesaplanan vergi (vergi dilimlerine göre hesaplanmıştır): 131.400 TL
  • Stopajın tamamı çift vergilendirme olmaması için hesaplanan vergiden düşülür: (-)100.000 TL
  • Ödenecek vergi: 31.400 TL

SSS

2024 yılında Avrupa temettü tahminleri nedir?

S&P Global Market Intelligence’in tahminlerine göre, Avrupa’daki temettülerin 2024 yılında ortalama %5 artması bekleniyor.

2024 yılında Avrupa’daki en iyi temettülerin sıralaması nedir?

2024 yılında Avrupa’daki en iyi temettüler arasında Hapag Lloyd, Crédit Agricole, BMW, Stellantis, Endesa, Intesa Sanpaolo, Volkswagen ve BASF bulunmaktadır.

2024 yılında Türkiye’daki en iyi temettülerin sıralaması nedir?

Doğuş Otomotiv, Gedik Yatırım, Tofaş, Natürelgaz, Türk Traktör, Maçkolik, Tüpraş, Aksa Akrilik, Anadolu Hayat Emeklilik, Aygaz.

İlgili Makaleler

Hisse Geri Alımı (Buyback) Nedir?
Nakit fazlasıyla ne yapılacağını düşünürken, şirketlerin pek çok alternatifi vardır. Bunlardan biri, hisse geri alımı programıdır. Bu program kapsamında şirketler, kendi hisse senetlerinin bir kısmını piyasadan geri çekme ...
Bilanço
Bilanço, bir şirketin temel mali tablolarından biridir. En tipik özelliği bir şirketin belirli bir tarihteki ekonomik durumunu yansıtmasıdır. Kı...