Fon yatırımı dünyası geniştir, bazen farklı fon sınıfları ve çeşitli komisyon yapılarıyla karşılaştığımızda anlaşılması karmaşık olabilir.
Özellikle yatırım fonları söz konusu olduğunda yatırım yapmak için doğru yeri bulmak portföyünüzün performansında büyük bir fark yaratabilmektedir.
320 x 50
Bu makalede komisyonların şeffaflığı, yatırım minimumları ve sözleşme kolaylığı gibi konulara odaklanarak bu fonlara erişimi kolaylaştıran platformları ve satıcıları tanımlamak ve değerlendirmek için kriterler ve araçlar sunmaya odaklanacağız.
Düşük Maliyetli Fon Nedir?
Düşük maliyetli fonlar, yatırım fonu katılımlarının geri ödemelerin uygulanmadığı yani aracılar lehine ek komisyonların kesilmediği katılımlar olarak tanımlanır.
Bu, fon tarafından yönetilen komisyonun tamamının yöneticilerin ücretine ayrıldığı ve yatırımcının nihai getirisini etkileyebilecek gizli "indirimler" olmadığı anlamına gelir.
Düşük Masraflı yatırım fonu sınıfları nelerdir?
Bu yaklaşım, yatırımın gerçek maliyetinde daha fazla şeffaflık sağlar ve dolayısıyla net bir getiri sağlayabilir.
Düşük Maliyetli Fonlar Nereden ve Nasıl Satın Alınır?
Temiz sınıflara sahip fonları kiralamak için doğru yeri seçmek, ürün teklifinin ötesine geçen çeşitli faktörleri dikkate almayı gerektirir. İşte bilinçli bir seçim yapmanız için bazı temel ipuçları:
Dikkate Alınması Gereken Temel Noktalar
Sınırlı ve Uzmanlaşmış Teklif 📊: Bu tür fonlarda uzmanlaşmış az sayıda satıcı vardır, bu nedenle seçenekleri karşılaştırmak önemlidir.
Komisyonlarda Şeffaflık 🔍: Komisyon yapısını açıkça ayıran ve geri ödemeleri içermeyerek gerçek tasarrufu gösteren platformlar arayın.
Gereksinimler ve Esneklik 💡: Yatırım minimumları ve ardışık katkıların profilinize uygun olduğundan emin olun.
Kolay Sözleşme 📲: Çevrimiçi süreçleri sezgisel olan ve soruları çözmek için kişiselleştirilmiş destek sunan hizmetleri tercih edin.
Diğer Kullanıcıların Görüşleri 🗣️: Diğer yatırımcıların deneyimlerini ve platformun güvenilirliğini öğrenmek için forumları ve incelemeleri kontrol edin.
Düşük Maliyetli Fonlarla Tasarruf Edilir Mi?
Düşük Maliyetli Fonlar veya aynı zamanda geri ödeme yapmayan yatırım fonları olarak bilinen fonlar arasındaki büyük farkı anlamak için öncelikle yatırım fonlarının farklı sınıfları arasındaki farkı hatırlamak faydalı olacaktır. Bunun için bir örnek görelim:
Bir araştırma yaptık ve bir yatırım fonuna yatırım yapmaya karar verdik ancak istediğimiz fon tekrar tekrar karşımıza çıkıyor ve tek fark her birinin sonunda farklı bir harf olması.
Fon Adı
Güncel Giderler
Minimum Yatırım
BGF World Energy D2 EUR
%1,31
100.000 USD veya eşdeğeri
BGF World Energy C2 EUR
%3,31
5.000 USD veya eşdeğeri
Fon Adı
Güncel Giderler
Minimum Yatırım
BGF World Energy D2 EUR
%1,31
100.000 USD veya eşdeğeri
BGF World Energy C2 EUR
%3,31
5.000 USD veya eşdeğeri
Bu durumda, D2 sınıfı, 100.000 USD veya başka bir para biriminde eşdeğer yatırım yapan özel bankacılık müşterilerine yöneliktir.
Öte yandan C2 sınıfı bu durumda 5.000 USD veya eşdeğeri minimum yatırım yapabilecek bireysel veya küçük yatırımcılara odaklanmıştır.
Genellikle temiz olmayan sınıfların giriş minimumları çok düşük olur. Örnekte belirtilen 5.000 USD'yi bile bulmaz, bazıları sadece 1€ giriş minimumuna sahiptir.
Düşük Maliyetli Fonlar
Artan şeffaflık talebi temiz sınıf şeması altında faaliyet gösteren çeşitli fonların ortaya çıkmasına yol açmıştır. Aşağıda iki ana kategoriye ayrılmış bazı önemli örnekler sunulmaktadır: Hisse Senedi ve Sabit Getiri.
Düşük Maliyetli Hisse Senedi Fonları Örnekleri
Aşağıda hisse senedi fonlarındaki masraflar ve komisyon tasarrufları ile ilgili bir tablo gösterilmektedir.
Adı
Güncel Masraflar
Komisyon Tasarrufu
BGF World Energy D2 EUR
%1,31
%49
Schroder ISF Global Energy EUR C Acc
%1,30
%30
JPM Emerging Middle East Equity A Acc EUR
1,06%
41%
Hamco Global Value Fund R, FI
1,25%
19%
HSBC GIF Turkey Equity B Cap EUR
1,27%
41%
Adı
Güncel Masraflar
Komisyon Tasarrufu
BGF World Energy D2 EUR
%1,31
%49
Schroder ISF Global Energy EUR C Acc
%1,30
%30
JPM Emerging Middle East Equity A Acc EUR
1,06%
41%
Hamco Global Value Fund R, FI
1,25%
19%
HSBC GIF Turkey Equity B Cap EUR
1,27%
41%
Düşük Maliyetli Sabit Gelir Fon Örnekleri
Aşağıdaki tabloda farklı sabit gelir fonlarında komisyon tasarrufunu da görebiliriz.
Adı
Güncel Giderler
Komisyon Tasarrufu
Eurizon Fund - Bond Aggregate RMB R EUR Acc
0,79%
49%
Fidelity Funds - Küresel Kısa Süreli Gelir A-ACC-EUR
0,75%
29%
DNCA Invest - Alpha Bonds N
0,93%
39%
Amundi Funds Pioneer Stratejik Gelir - R2 EUR AD
0,95%
58%
Pictet-Kısa Vadeli Gelişen Yerel Para Borç-I EUR
0,79%
53%
Adı
Güncel Giderler
Komisyon Tasarrufu
Eurizon Fund - Bond Aggregate RMB R EUR Acc
0,79%
49%
Fidelity Funds - Küresel Kısa Süreli Gelir A-ACC-EUR
0,75%
29%
DNCA Invest - Alpha Bonds N
0,93%
39%
Amundi Funds Pioneer Stratejik Gelir - R2 EUR AD
0,95%
58%
Pictet-Kısa Vadeli Gelişen Yerel Para Borç-I EUR
0,79%
53%
300 x 250
Sonuç
Düşük maliyetli fonlar geri ödemelerden kaynaklanan ek maliyetlerin ortadan kaldırılması sayesinde yatırım fonlarında kârlılığı maksimize etmek için stratejik bir seçenek olarak ortaya çıkmıştır.
Komisyonların detaylı analizi, yatırım minimumları ve diğer kullanıcıların deneyimleri bilinçli bir karar vermek için temel unsurlardır. Bu seçenekleri değerlendirmek için zaman ayırmak yatırımlarınızın uzun vadeli getirisinde fark yaratabilir ve tasarruf edilen her kuruşu servetinizin büyümesine önemli bir katkı haline getirebilir.
