Yatırım Fonu Nasıl Seçilir?

Yatırım fonu almaya karar verdikten sonra, en iyi yatırım fonunu nasıl seçeceğiniz konusuna odaklanmanız gerekir. Bu seçim süreci zor olabilir. Çünkü piyasada çok çeşitli temalarda birçok fon bulunmaktadır. Ancak bu makalede daha iyi bir karar vermenize yardımcı olacağız.

Portföyümüzün bir kısmını yatırım fonlarına yönlendirmeye karar verdikten sonra, ilk yapmamız gereken şey hangi fon veya fon ailesine yatırım yapacağımızı seçmektir.
En uygun kararı vermek için, öncelikle risk iştahımızın farkında olmamız, yatırımımızın vadesi ve uygulama şekli hakkında düşünmemiz gerekmektedir.

Yirmi yıl gibi bir zaman dilimi için bir fona yatırım yaptığınızda veya çocuğunuzu üniversiteye göndermek için beş yıl içinde paranızı çekmek istediğinizde daha fazla risk alabileceğiniz açıktır.

Olası getirileri tahmin etmek için, uzun vadeli getiri verileri ve değerlemeler olmak üzere iki müttefikimiz var.

Yatırımcı olarak profilinizi daha iyi anlamanız için birçok kuruluş, müşterilerini bu değişkenlere göre sınıflandırmalarına imkan sağlayan anketler yapmaktadır. Bu anketlerden birini doldurmak, kuruluşun yatırımcı olarak risk profilinizi daha iyi anlamasına yardımcı olabilir. En önemlisi, formu doldururken kendinize karşı dürüst olun ve cevap vermeden önce, kişisel bir anın veya piyasanın coşkusu tarafından yönlendirilmiş olup olmadığınızı kontrol edin.

Fonların kalitesini, getirisini ve maliyetlerini TEFAS fon bilgilendirme platformu üzerinden detaylıca inceleyebilirsiniz.

Yatırım Fonu Satın Almadan Önce Öneriler

Her koşulda, bir yatırım fonu satın almadan önce önerilerimiz şunlardır:

Fonun Yatırım Politikasını Öğrenin

Hangi tür varlıklara yatırım yaptığınızı (ulusal, uluslararası veya gelişmekte olan piyasalar, küçük veya büyük şirketler, sektörler) ve fonun yatırım için hangi araçları kullandığını öğrenmek için fon izahnamesini kesinlikle okuyun. Fon başka fonlara yatırım yapıyorsa, risk daha yüksektir.

Fonun belirli bir kar hedefine sahip olması tercih edilir. Bu hedef bir referans endeksi veya birkaç endeksin kombinasyonu olabilir. Tüm bu bilgileri fonun izahnamesinde bulabilirsiniz.

Yatırım politikası hakkında anlamadığınız bir şey olduğunda soru sormaktan çekinmeyin. Ayrıca, fon hakkında düzenlenen raporları ve bilgi notlarını okuyarak düzenli olarak bilgi edinmeniz faydalı olabilir.

Yatırım fonunun gerçek portföyünün yatırım politikasıyla uyumlu olup olmadığını kontrol edin ve içinde bulunan ürünleri iyi anlayın.

Yatırım Fonunun Geçmişini İnceleyin

Fonun en az son beş yılının geçmişini gözden geçirmek ve içinde bulunduğu piyasayla karşılaştırmak önemlidir.

Her düşüşten sonra, piyasanın önceki zirveyi ne zaman geri geldiğini gözlemleyin. Fonun düşüş tarihinden eski zirvesine geri gelişinin gelişimini karşılaştırın. Eğer fonun net varlık değeri, önceki zirvedeki değerinden daha yüksekse, bu piyasadan daha hızlı yükseldiği ve yöneticinin iyi bir iş çıkardığı anlamına gelir. Bu çok basit bir kuraldır ama işe yarar.

Fonların Karlılık Sıralamasını Gözden Geçirin

Fonunuzun aynı ailedeki fonların karlılık sıralamasında hangi konumda olduğunu öğrenin. Bunu hem son bir yıl hem de son üç ve beş yıl için yapın. Her zaman ilk %25'lik dilim sıralamasında olan ve aynı kişi tarafından yönetilmeye devam eden bir fon seçin. Birisi bir yıl boyunca şanslı olabilir, ancak üç veya beş yıl üst üste şanslı olma ihtimali son derece düşüktür. En önemli soru, referans endeksini veya benchmark'ı yenip yenmediğidir.

Yönetim Komisyonlarını Gözden Geçirin

Karlılığa bağlı yönetim komisyonu olan bir fon seçin. Başarı komisyonu olarak adlandırılan bu sistem, belirli bir mutlak getiri elde etmeyi ya da referans endeksinden daha yüksek bir getiri elde etmeyi hedefler.

Fon yöneticisinin kişisel yatırımlarını bu fon aracılığıyla yönlendirip yönlendirmediğini ("skin in the game") öğrenmeye çalışın. Birisi kendi varlığını da yatırırsa, doğru kararlar almak için daha fazla çaba göstereceğini varsayabiliriz.

Yönetim komisyonları son yıllarda azalmış olmasına rağmen elde edilen getiriye kıyasla hala yüksektir. Fonun toplam gider oranını (İngilizce'de TER olarak bilinir) bilin.

Serbest Fonlar mı, Endeksli Fonlar mı?

Referans endekslerini sistemli bir şekilde yenebilecek yönetim ekiplerinin var olduğuna inanmıyorsanız, önümüzdeki yıllarda yükselebileceğine inandığınız bir piyasayı taklit eden endeks fonu seçin. Bu durumda, fon yöneticisi sadece referans endeksinin bileşimini takip ettiği için yüksek yönetim komisyonları ödemezsiniz (%1'den az).

Tarih bize getirinin demografi, teknoloji, doğal kaynaklar ve iyi yönetişimle belirli bir ilişkisi olduğunu söyler.

Bu yüzyılın verileri, ABD'nin, teknolojinin ve Asya ülkelerinin gücünün önemli rolünü göstermektedir.

👉 Serbest fonları nedir ve nasıl işlerler öğrenmek istiyorsanız Serbest Fon (Hedge Fon) Nedir ve Nasıl Çalışır makalemizi inceleyebilirisniz.

Fonun Yönetim Ekibini Araştırın

Fon yöneticilerinin profesyonel olduğundan emin olun. Bir fonun en büyük varlığı yönetim ekibidir. Fonun %200 veya sıfır getiri elde etmesi yöneticinin çalışmasına bağlıdır. En iyi fonların ve en iyi yöneticilerin sıralamasını öğrenmek istiyorsanız, Citywire dergisini okuyun.

Birçok yatırım fonunun "şaşırtıcı" bir gerçeği, satış temsilcilerinin yöneticilerden daha yüksek maaş almasıdır.

Yatırım Fonu Yöneticisi ile Aktif bir İlişki Kurmaya Çalışın

Fon yöneticisinin adını, geçmişini bilin, onun hakkında bir makale okuyun ve bir konferansa katılın. Size güven veriyor mu? Neden bazı şirketleri alıp satıyor ve diğerlerini almıyor anlamaya çalışın. Yönetim tarzını anlayın. Herhangi bir ödül kazanmış mı diye kontrol edin.

Çok sayıda fon yöneticisinin Twitter'da aktif olduğunu belirtmek gerekir. Bu nedenle onları bu platformda takip etmek, günlük işlemleri hakkında bilgi sahibi olmak için iyi bir alternatif olabilir.

Yöneticiyi ve işleyiş şeklini tanıyorsanız, daha rahat uyursunuz, yönetimine daha çok güvenirsiniz ve hatta sadece piyasanın dalgalanmalarını kabul etmekle kalmaz, düşüşleri daha fazla hisse satın almak için kullanırsınız.

Yönetim şirketinin, bu konudaki tüm soruları çözebilecek gerçek bir mali danışmanı var mı?

Euro veya Dolar Cinsinden de Yatırım Yapın

Para birimlerinin gelişimini doğru bir şekilde tahmin etmek son derece zordur. Değişken getirili bir fonunuz varsa ve bu fon global hisselere sahipse, dünya genelindeki farklı bölgelerden elde edilen satış miktarı bir tür koruma sağlayabilir.

Karma Fonlara Yatırım Yapmalı mı?

Değişken ve sabit getirili karma fonlara yatırım yapıyorsanız, likidite ve sabit getirinin aktif bir şekilde yönetildiğinden emin olun.👉 Yatırım Fonları – Değer Odaklı Fonlar, Büyüme Fonları ve Karma Fonlar

Garantili Fonlara Yatırım Yapmalı mı?

Garantili fonlara yatırım yapmayın. Değişken Getirili Garantili Fonlar genellikle yatırılan sermayenin %100'ünü ve ayrıca bir borsa endeksinin değer artışının belirli bir yüzdesini garanti eder. Bunun için Sabit Getirili yatırım yapar. Genellikle vadeli işlem ve opsiyon piyasasına yatırım yaparak müşteriye garanti süresi sonunda yatırılan sermayenin %100'ünü geri vermeyi taahhüt eder.

Sektörel Fonlar: Evet mi, hayır mı?

Varlıklarınızın büyük bir yüzdesini sektörel fonlara yatırmayın. Sürekli olarak yükseliş eğiliminde olan sektörleri her zaman doğru tahmin edemeyeceğiniz için volatilite ve risk kısa vadede önemli ölçüde artacaktır.

Gelişmekte Olan Ülkelerde Yatırım Yapmak

Gelişmekte olan ülke fonlarına ılımlı bir yüzdeyle yatırım yapın. Aksi durumda, kısa vadede daha fazla volatilite yaşayabilirsiniz.

Geleceğe Yatırım Yapın

Geleceği öngörün ve gençlerin ne tükettiğine, nasıl yaşadıklarına, yeni organizasyon şekillerine, hükümetlerin parayı nereye harcadığına ve hangi politikaları teşvik ettiklerine bakın... Kısacası, geleceğin trendlerine ve hayatımızı daha kolay ve yaşanabilir kılan şeylere bakın.

• 👉Yapay Zeka Hisseleri, Yatırım Fonları ve ETF’leri
• 👉Sürdürülebilir Yatırım İçin En İyi Fonlar ve ETF’ler

Fon Reklamlarına Dikkat Edin

Yatırım fonu yöneticilerinin pazarlama ekiplerine çok fazla önem vermeyin, çünkü mevcut ürünlerin kombinasyonları olan ürünler oluştururlar. Neredeyse her şey icat edilmiştir.

Yatırım Fonları Arasındaki Korelasyonu İnceleyin

Birden fazla fon seçerseniz, bir portföy oluştururken bunların korelasyonunu inceleyin. Çünkü portföylerinde farklı şirketler olsa bile, aynı sektörden olabilir veya aynı anda hareket edebilirler. Bu durumda çeşitlendirme yapmıyor olabilirsiniz.

Eğer İhtiyacınız Varsa, Bir Profesyonele Danışın

Bir profesyonelden tavsiye almak genellikle faydalıdır. Fonlarınızı satın aldığınız aracı kurumları karşılaştırın ve danışmanlık hizmeti için ne tür şartları olduğunu bilin.

Eğer uzun vadede referans endeksini yenen bir fon bulamazsanız, bir endeks fonu satın alın.

👉 İlginizi çekebilir: En İyi Yatırım Fonları Nelerdir?

Sistematik Olarak Yatırım Yapın

Bir tasarruf-yatırım planı ile her ay sistematik olarak yatırım yapın. Medyayı dinlemeyin, çünkü size borsa düşükken satmanızı ve yüksekken almanızı önerirler.

Aşağıda, bir yatırım fonu seçerken ihtiyacınız olan anahtar kavramları bulabilirsiniz :

Sıkça Sorulan Sorular