Ahlatcı Yatırım İncelemesi | Güvenilirlik, Platform ve Spread’ler

Ahlatcı Yatırım: Nedir ve Nasıl Çalışır?

Ahlatcı Yatırım Türkiye’de faaliyet gösteren köklü geçmişe sahip en önemli aracı kurumlardan biridir. Türkiye’de kuyumculuk ve döviz sektöründe 30 yıldan fazla süredir faaliyet gösteren Ahlatcı Grup geçmişten gelen tecrübesini kullanarak, 2016 yılında Sermaye Piyasası Kurulundan geniş yetkili aracı kurum yetki belgesini almıştır. Bu yetki belgesinin ardından Ahlatcı Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 600.000.000 TL sermaye ile kurulmuştur.

Ahlatcı Yatırım, Ahlatcı Holding bünyesinde faaliyet göstermektedir. Holding içerisinde faaliyet gösteren şirketler Türkiye iç pazarında bilezikte %40 alyansta %30 spot altında %20 pazar payına sahiptir. Holding Anadolu'da faaliyet gösteren tek altın rafinerisinin sahibidir. Holdingin 43 şirketi, 5003 çalışanı ve yıllık 1.3 trilyon TL cirosu vardır. Kısacası Ahlatcı Yatırım dev bir holdingin parçasıdır.

Ahlatcı Yatırım markasıyla sermaye piyasalarında faaliyet gösteren kurum, çeşitli işlem platformları üzerinden, BİST, VİOP, forex, opsiyon ve yurtdışı vadeli ürünler (futures), bireysel portföy yönetimi ve kurumsal finansman alanlarında hizmet vermektedir.

Kurumun İstanbul Maslak'taki merkezinin haricinde ülke genelinde 2 şubesi ve 5 irtibat bürosu vardır.

Ahlatcı Yatırım'ın Başlıca Özellikleri

Aşağıda, Ahlatcı Yatırım'ın temel özelliklerini ve anahtar bilgilerini özetleyeceğiz:

• 🏆 Regülasyon: Sermaye Piyasası Kurulu (SPK).
• 🔒 Garanti fonu: 1.143.379​ TL’ye kadar.
• 💼 Finansal operasyonlar: Hisse senetleri, forex, VİOP, tahviller ve bonolar, varantlar.
• 🌐 Piyasalar: Borsa İstanbul (BIST) (Hisse senetleri, ETF’ler, bonolar, forex, kripto paralar, vadeli işlemler)
• 💻 Hesap türleri: Forex için demo ve gerçek hesap, diğer işlemler için sadece gerçek hesap.
• 💲Komisyonlar: Piyasa şartlarına göre değişebilen Spread’ler ve hisse senetleri için aylık işlem hacmine göre değişen komisyonlar.
• 💰 Minimum depozito: Foreks için 50.000 TL, diğer piyasalar için minimum oran yoktur.
• 📈 Platform: AHL Pro, AHL Trader +, AHL Trader X, MetaTrader5.
• 📧 İletişim:
  • Merkez Ofis: Maslak Mahallesi, Taşyoncası Sokak T4a Blok Kat: -1 NO:256 Maslak 34485 Sarıyer / İstanbul
  • E-posta: [email protected]
  • Tel : +90 212 304 1919
  • Fax : +90 212 290 2141
  • Whatsapp: +90 538 406 7166
• 🗣️ Türkçe hizmet: Evet.
• 🌟Öne çıkan ürün: BİST, forex ve bireysel portföy yönetimi hizmeti

Ahlatcı Yatırım Güvenli mi?

Ahlatcı Yatırım faaliyet gösterdiği tüm alanlarda lisansa sahip olduğu ve SPK denetimine tabi olduğu için yatırımcılara güvenli hizmet sunmaktadır. Şirket, SPK tarafından düzenli olarak denetlenmektedir. Faaliyet raporları ve finansal raporları web sayfasında şeffaf bir şekilde paylaşılmaktadır.

Aracı kurumların kapsam olarak sahip olabileceği dar, kısmi ve geniş olmak üzere 3 seviye lisans vardır. Ahlatcı Yatırım SPK tarafından geniş yetkili aracı kurum olarak yetkilendirilmiştir. Ahlatcı Yatırım aracılığıyla yapılan yatırımlar 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu ile korunmaktadır. Şirket sahip olduğu yetki belgesi kapsamında aşağıdaki işlemleri gerçekleştirmeye SPK tarafından yetkilendirilmiştir.

• Emir İletimine Aracılık Faaliyeti
• İşlem Aracılığı Faaliyeti
• Portföy Aracılığı Faaliyeti
• Bireysel Portföy Yöneticiliği Faaliyeti
• Yatırım Danışmanlığı Faaliyeti
• Aracılık Yüklenimi Suretiyle Halka Arza Aracılık Faaliyeti
• Sınırlı Saklama Hizmeti

Ahlatcı Yatırım Tazmin ve Garanti Fonu

Borsa İstanbul’a yatırım yapan kullanıcıların yatırımları Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında Takasbank güvencesinde saklanmaktadır. Ayrıca, Ahlatcı Yatırım SPK tarafından yönetilen Yatırımcı Tazmin Merkezi (YTM) üyesidir. Bu da, aracı kurumun iflas etmesi durumunda yatırımcıların 1.143.379 TL’ye kadar olan sermayelerinin garanti altında olduğu anlamına gelir.

Ahlatcı Yatırım: Ürünler

Hisse Senetleri

Ahlatcı Yatırım'ın gelişmiş işlem platformlarıyla Borsa İstanbul'daki tüm hisse senetlerinin alım satımını gerçekleştirebilirsiniz. Türk Hava Yolları, Sasa Polyester, Astor Enerji gibi Türkiye'nin büyük şirketlerine yatırım yapabilirsiniz.

VİOP

Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası'nda futures ve opsiyon sözleşmeleriyle BİST hisseleri, BİST-30 veya XBANK gibi endeksler, döviz, emtia, gecelik repo yatırımları yapabilirsiniz.

Foreks

MetaTrader 5 platformu aracılığıyla Ahlatcı Yatırım'da foreks parite ve CFD işlemlerini gerçekleştirebilirsiniz. Yatırımcılar istedikleri döviz paritelerine, petrol ve altına düşük spread oranlarıyla yatırım yapabilirler. Ancak foreks piyasaları risk iştahı yüksek yatırımcılara hitap etmektedir. Bu açıdan, 1:10 oranına kadar kaldıraçlı işlem yapabilirsiniz.

ETF - Borsa Yatırım Fonları

Onlarca borsa yatırım fonunu platform üzerinden takip edebilir ve anlık olarak alım satımını yapabilirsiniz.

Yatırım Fonları

TEFAS üzerinden işlem gören yüzlerce fon Ahlatcı Yatırım platformuyla satın alınabilir.

Bireysel Portföy Yönetimi

Sahip olduğunuz risk iştahına bağlı olarak yatırımlarınız Ahlatcı Yatırım'ın lisanslı profesyonel portföy yöneticileri vasıtasıyla yönetilir. Portföy yönetimi hizmeti almak için alt limit 1.000.000 TL’dir.

Bu hizmet için aylık yönetim ücreti ve hedeflenen getiri aşılırsa da aşılan miktar üzerinden belirli bir oranda performans ücreti tahsil edilir.

Yatırım Danışmanlığı

Hem birebir telefon görüşmesiyle hem de yayınlanan periyodik araştırma raporlarıyla yatırım danışmanlığından faydalanabilirsiniz. Hesabınıza bir miktar para yatırdıktan sonra şirketin yatırımcılar için oluşturduğu WhatsApp grubuna dahil olarak yatırım danışmanlığından anlık olarak da istifade edebilirsiniz.

Şirket tarafından periyodik yayınlanan raporlar şunlardır:

• BİST, VİOP ve foreks günlük bülten
• Destek - direnç tabloları
• Haftalık model portföy
• Uzun vadeli model portföy
• Hisse analizleri
• Sektörel raporlar

Hesap Türleri: Bireysel ve Kurumsal Hesap

İster bireysel olarak kendi yatırımlarınızı isterseniz şirket yatırımlarınızı Ahlatcı Yatırım'da yönetebilirsiniz. Bu anlamda bireysel hesap ve kurumsal hesap olarak iki tür hesap açılışı gerçekleştirilebilir. Kurumsal hesabınızı açtıktan sonra portföy yönetimi hizmetinden faydalanarak, şirket yatırımlarınızı Ahlatcı Yatırım'ın profesyonel portföy yöneticilerinin desteğiyle birlikte büyütebilirsiniz. Aynı şekilde bireysel yatırımlarınızı da yönetebilirsiniz.

Ahlatcı Yatırım Hesap Nasıl Açılır?

Ahlatcı Yatırım’da hesap açmak istediğinizde öncelikle mobile platformlarda veya web sitesinde isim, soy isim, telefon gibi birkaç bilginin yer aldığı formu doldurmanız gerekiyor. Ardındın sizi çok kısa süre içinde arayarak Ahlatcı Yatırım’ın hizmetleri hakkında bilgilendireceklerdir.

Size WhatsApp veya e-posta üzerinden gönderilen sözleşme ve bilgilendirme formunu okuyup imzalayıp, e-devlet üzerinden alabileceğiniz ikametgah belgesi ve kimlik fotoğrafıyla geri gönderdiğinizde, bir kaç saat içinde hesap açılışı gerçekleştirilir. Ardından hesabınıza para göndererek mobile ve masaüstü e-şube uygulamalarında işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.

Görüntülü görüşme ile hesap açma seçeneği de mevcuttur. Ancak hesabınızı kullanabilmek için sözleşme ve bilgilendirme formununun ıslak imzalı nüshalarını tarayıp müşteri ilişkilerine iletmeniz gerekir.

Ahlatcı Yatırım Komisyon Oranları

Hesabınız aktif olduktan sonra hesabınızda 1000 TL ve üzeri bir tutar varsa aylık 50 TL hesap işletim ücreti kesilir. Ahlatcı Yatırım’ın faaliyetleri dışında, Merkezi kayıt kuruluşu (MKK) hesap işlemleri ve takas işlemleri gibi işlerden kaynaklanan komisyonlar da aylık olarak hesaptan çekilir.

Hisse senedi ve VİOP işlemlerinizde portföy büyüklüğüne göre farklı oranlarda komisyonlar alınır. Ahlatçı Yatırım’ın web sayfasında hisse senedi ve VİOP işlemlerinde binde 1 ile onbinde 1 arasında komisyon alınacağı belirtilmektedir. Ancak bu oranlar sabit değildir. Hesap açılışında size aylık tahmini işlem hacminiz sorulacaktır. Bu işlem hacmine göre müşteriye özel bir komisyon oranı belirlenir. Yani daha çok işlem yaptığınızda veya daha büyük bir portföye sahip olduğunuzda daha az komisyon ödersiniz. İlerleyen dönemde hesabınızdaki işlem hacmine göre bu oran güncellenebilir.

Diğer Komisyon ve Ücretler

• ❌ Hesap açma komisyonu: Hayır
• ❌ Saklama komisyonu: MKK Saklama Masrafı
• ❌ Depozito komisyonu: Hayır
• ❌ Para çekme komisyonu: Hayır

Ahlatcı Yatırım Spread Oranları

Hisse senedi ve VİOP dışında kalan alım satım işlemleriniz için komisyon değil, spread yani alış satış arasındaki fark veya makas devreye girer.

Spread oranları anlık olarak belirlendiği için bu oranlarının bir listesini yapmak mümkün değildir. Piyasada volatilite yükseldiğinde, piyasa açılış ve kapanış saatlerinde spread oranları daha yüksek olabilir. EURUSD gibi majör paritelerde spreadler neredeyse hiç dalgalanmazken, TL paritelerinde gün içinde şiddetli dalgalanmalar olabilir. Ancak bu Ahlatcı Yatırım'a özel bir durum değildir. Başka bir yatırım kuruluşu için de bu bilgiler geçerlidir. Ahlatcı Yatırım özelinde düşünüldüğünde ise piyasa ortalamalarında spreadler ile çalışıldığı söylenebilir.

Platformlar

Ahlatcı Yatırım'a ait platformları App Store veya Play Store’dan indirebilirsiniz. Ayrıca masaüstü sürümüyle e-şubeye giriş yapabilirsiniz. Kullanılan platformlar şunlardır:

• AHL Pro: Yatırım kuruluşunun ana işlem platformu budur. Masaüstünde e-şubeden gerçekleştireceğiniz işlemlerde AHL Pro’daki arayüz kullanılır. Günlük hisse, fon vs. alımlarının yanında havale, EFT gibi işlemleri de buradan rahatça gerçekleştirebilirsiniz. Anlık veri hizmeti ücretsiz olarak sunulmaktadır.

• AHL Trader +: Trade işlemleri için daha uygundur. Grafiklerde Tradingview altyapısını kullanmaktadır ve ücretsiz canlı veri burada da vardır. Tradingview grafiklerine alışık olan yatırımcılar için büyük bir avantaj sağlar.

• AHL Trader X: Matriks tabanlı grafiklerin kullanıldığı platformdur. Ücretsiz anlık veri bu platform üzerinde sunulmamaktadır. Matriks aboneliği ile anlık veriye ulaşabilirsiniz.

• Metatrader 5: Foreks işlemleri için kullanılan belki de en popüler platformdur. Bu anlamda metatrader 5’in zengin analiz uygulamalarını da kullanabilirsiniz.

Ahlatcı Yatırım'a Para Yatırma ve Çekme

Ahlatcı yatırımın birçok banka ile anlaşması vardır. Aşağıda listelenen bankalardaki ahlatcı yatırım hesaplarına Dolar, Euro ve TL teminat yatırma işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz. Forex için dolar hesabınıza dolar transfer etmeniz gerekir. Diğer kurlarından aktarılan paralar o anki banka kurlarından Dolar'a çevrilerek Dolar hesabınıza aktarılır.

E-şubeden beya mobil uygulamalar üzerinden haftaiçi her gün 15:15’e kadar ücretsiz şekilde para çekim talimati verebilirsiniz. 15:15 ile 17:00 arasında ise yazılı talimat ile para çekebilirsiniz. Ahlatcı yatırımın aşağıdaki bankalarda hesapları vardır:

• Akbank
• Garanti Bankası
• İş Bankası
• Yapı Kredi Bankası
• TEB
• Denizbank
• Vakıfbank
• Takasbank
• Ziraat Katılım

Ahlatcı Yatırım Müşteri Hizmetleri

Hesabınızı açtıktan sonra işlemlerinizden sorumlu bir müşteri hizmetleri çalışanı size tanımlanır. Bir sorunuz veya probleminiz olduğunda ister dahili numaradan isterseniz de WhatsApp’tan direkt mesajla iletişime geçebilirsiniz. Ayrıca web sitesi üzerinden anlık olarak canlı destek alabilirsiniz. Müşteri hizmetleri çalışanları sorularınıza hızlı bir şekilde cevap verip sizi uygun şekilde yönlendirecektir.

Ahlatcı Yatırım Vergilendirme

Türkiye’de yatırımcıların hisse senedi yatırımları üzerinden yalnızca stopaj vergisi alınmaktadır. Hisse alım-satım işlemlerinde yatırımcı adına bu vergiyi aracı kurum ödemektedir. Bundan dolayı yatırımcı için ekstra herhangi bir vergi ödeme durumu ortaya çıkmamaktadır.

Şirketler temettü dağıtırken gerçek kişilerde %10 vergi kesintisi yaparlar. Bu açıdan, şirketlerden elde edilen temettülerin sadece yarısı gelir vergisi beyanına konu olur.

Ahlatcı Yatırım'dan aldığınız tahvillerden elde ettiğiniz kupon faizleri için de gelir vergisi için beyan edilmelidir.

Forekste yapılan alım satımlarda ise işlemi karla kapattığınızda kazanç üzerinden otomatik olarak vergi kesilmektedir.

Ahlatcı Yatırım Hakkında Yorumlar

App Store’da AHL Pro 4.2, AHL Trader Plus 3.6, AHL Trader X 5 puan almıştır.

Play Store’da ise bu uygulamaların puanlamaları yoktur.

Mobil uygulama puanı değerlendirildiğine ortalama puanlar oluştuğu için bir sorun olduğu söylenemez. Ancak çok fazla kullanıcı yorumu olmadığını özellikle belirtmek gerekir.

Ahlatcı Yatırım Hakkındaki Görüşümüz: 2024 İncelemesi

Ahlatcı Yatırım geniş resimde değerlendirildiğinde köklü bir geçmişe sahip olduğu ve çeşitli piyasalarda farklı enstrümanlarla güvenli işlem imkanı sunduğu söylenebilir. Hem kendi başına işlem yapmak isteyen yatırımcılar hem de yatırım danışmanlığı ve portföy yönetimi hizmeti almak isteyen yatırımcılar için uygundur. Teknik analizler için ise Tradingview, Matriks ve Metatrader grafiklerinin kullanılabiliyor olması çok büyük avantaj sağlayabilir. Ayrıca ilk bakışta görece olarak daha büyük portföylü müşterilere hizmet sunan bir aracı kurum gibi görünse de, her tür portföy büyüklüğünde rahatlıkla işlem yapılabilir.

Diğer Broker İncelemeleri

• Trive Yatırım İncelemesi
• Freedom24 İncelemesi
• Admirals İncelemesi