Saxo Bank İncelemesi [2024]: Komisyonlar ve İşlem Platformu

Saxo Bank, Danimarka merkezli bir yatırım bankasıdır. Kurum, çeşitli finansal ve trading işlemleri için yatırımcılar ile piyasalar arasında aracılık görevi görmektedir.

Bu makalede, çevrimiçi yatırım hizmeti sunan Saxo Bank'ı inceleyeceğiz. Platform sayesinde yatırım portföyünüzü tamamlamak için çeşitli ürünlere erişebilirsiniz. Şimdi incelemeye geçebiliriz.

Saxo Bank Nedir?

Saxo Bank, başlangıçta bir broker olarak kurulduğu için çevrimiçi işlem hizmetleri konusunda uzmanlaşmış Danimarka kökenli bir yatırım bankasıdır. Kurum, 1992 yılında kurulduğu için sektörde çok deneyimli bir markadır.

Şirket, kuruluşundan bu yana büyümeye devam etmekte ve bankacılık lisansı bulunmaktadır. Şu anda 72 ülkede hizmet veren bankanın Danimarka dışında 15 ofisi bulunuyor.

Bankanın SaxoTrading adı verilen kendine ait bir çevrimiçi trading platformu bulunmaktadır ve 1998'de piyasaya sürülmüştür. Platformun bireysel ve profesyonel olmak üzere iki seçeneği vardır. Müşteriler platform üzerinden 71.000'den fazla finansal enstrümana erişim sağlayabilir. Bu kapsamda, hisse senetleri, ETF'ler, kripto paralar, bonolar, fonlar, emtialar, türevler ve daha fazlasına platform üzerinden yatırım yapabilirler.

Saxo Bank'ın Ana Özellikleri

• 🏆 Regülasyon: FCA (Danimarka Finansal Otoritesi) ve FSA (Birleşik Krallık Finansal Otoritesi) ve CNMV (İspanya Finansal Otoritesi)
• 🔒 Garanti Fonu: 100.000€
• 💼 Finansal Varlıklar: Hisse senetleri, ETF'ler, kripto paralar, bonolar, fonlar, emtialar, Forex, türev ürünler (futures, opsiyonlar ve CFD'ler)
• 🌐 Piyasalar: Nasdaq, S&P500, DAX, Ibex, Çin endeksleri dahil olmak üzere 60'tan fazla küresel piyasa
• 💻 Hesap Türleri: Saxo hesabı, Joint (ortak) hesabı, kurumsal hesap ve profesyonel hesap
• 💲 Komisyonlar:
  • Hisse senetleri, ETF'ler ve futures için hesap türüne bağlı olarak 0,03 ile 0,08 arası (minimum 1$)
  • Bonolar için %0,05
  • Fonlar için 0$
• 💰 Minimum Para Yatırma: Saxo Classic hesabı ile 0$
• 📈 Platform: SaxoTraderGO ve SaxoTraderPRO
• 📧 İletişim:
  • Türkiye'de ofis: Yok
  • E-posta: [email protected]
  • Telefon: +44 (0) 207 151 2100
• 🗣️ Türkçe Müşteri Hizmetleri: Yok

Saxo Bank Güvenilir Mi? | Regülasyon ve Garanti Fonu

Saxo Bank'ın ideal seçenek olup olmadığını anlamak için, regülasyonlarına ve garanti fonuna dikkat etmek çok önemlidir. Bu bağlamda broker seçerken en önemli şey, paranızı bu broker'daki bir hesaba yatırmaya karar verdiğinizde iyi korunacağından emin olmaktır.

Regülasyon

FSA (Danimarka Finansal Otoritesi) Saxo Bank'ı regüle etmekten ve denetlemekten sorumludur çünkü şirketin ana merkezi Danimarka'nın Kopenhag şehrinde bulunmaktadır. Ayrıca, bankanın bir ofisi de Birleşik Krallık'tadır bu nedenle FCA (Birleşik Krallık Finansal Otoritesi) tarafından da düzenlenmektedir.

Türkiye'de, Saxo Bank 2017 yılında ofisini kapattı ve halihazırda SPK'da bir yetki lisansı bulunmamaktadır.

Saxo Bank'ı düzenleyen ve denetleyen diğer finansal otoriteler şu şekildedir:

• İtalya Rekabet Kurumu (AGCM)
• Çekya Merkez Bankası
• Hollanda Bankası
• Singapur Para Otoritesi
• İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Otoritesi (FINMA)
• Fransa'da ACPR ve AMF
• ABD Merkez Bankası (FED)
• Japonya Finansal Hizmetler Kurumu (FSA)
• Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC)
• Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC)

Saxo Bank Garanti Fonu

Saxo Bank'ın tabii olduğu regülasyonlara göz attığımıza göre, şimdi gerçekten önemli olan şeye gelelim: Paranızı yatırdığınız hesap korunuyor mu? Bu soruya evet cevabı verebilmek için birkaç sebep bulunmaktadır.

Saxo Bank'ın dünya çapındaki ofislerinin yanı sıra İtalya, Fransa, İsviçre, Belçika, Hollanda ve Çek Cumhuriyeti'nde temsilcilikleri bulunmaktadır. Bu da her bir ülkenin otoriteleri tarafından düzenlendiği ve yüksek sermayeli bir banka olduğuna kanıt olabilir.

Öte yandan bununla da kalmamaktadır. En önemlisi, bankanın bağlı olduğu Danimarka Garanti Fonu, yatırımcıları bankanın iflas durumunda 100.000€'ya kadar korur.

Tüm bu nedenler, Saxo Bank'ı güvenli bir seçenek olarak ön plana çıkartabilir.

Saxobank Ana Ürünleri ve Piyasalar

Saxo Bank'ın yatırımcılarına sunduğu farklı ürünleri aşağıda sizler için inceledik:

Spot Hisse Senetleri

Londra, New York, Hong Kong, Paris, İtalyan Borsası, Helsinki, Stockholm, Avustralya, Singapur, Toronto, ABD, İspanya, Tokyo'nun da dahil olduğu 60'tan fazla global pazarda 23.500'den fazla hisse senedi yatırımcılara sunulmaktadır.

Bu ülkelerle ilişkili ana borsa endekslerine de platform üzerinden yatırım yapılabilmektedir:

• Nasdaq (ABD)
• Nyse (ABD)
• Dax 40 (Almanya)
• Cac 40 (Fransa)
• FTSE 100 (Birleşik Krallıklar)
• Ibex (İspanya)

👉 FTSE 100 endeksi hakkında daha detaylı bilgi almak için bu makaleye de göz atabilirsiniz: FTSE 100 Endeksi: Nedir ve Nasıl Yatırım Yapılır?

ETF

Saxo Bank'ta teknoloji, sağlık ve diğer sektörlerden 7.000'den fazla ETF'ye 30'dan fazla borsada yatırım yapabilirsiniz. Ayrıca, platform üzerinden ETF'ler hakkında araştırmalara, yatırım fikirlerine, uzman analizlerine ve daha fazlasına erişebilirsiniz.

Tahviller

Hükümet tahvilleri, sabit getirili yatırım araçlarıdır ve yatırım portföyünüzü dengelemek ve değişken getirili yatırımların riskini azaltmak için kullanabilirsiniz.

Saxo Bank'ta %0,05 komisyonla 26 ülkede ve 21 para biriminde 40.000'den fazla hükümet ve kurumsal tahvile yatırım yapabilirsiniz. Ancak, tahvillere çevrimiçi bir şekilde yatırım yapmak için minimum 10.000 USD yatırım yapmanız gerekmektedir.

Tahviller, ekonomik belirsizlik veya ekonomik durgunluk dönemlerinde mükemmel bir korunma yöntemi olabilir.

Yatırım Fonları

Yatırım fonları, Saxo Bank'ın ürün portföyüne nispeten yeni katılmıştır.

Saxo Bank'ta yer alan aktif yönetim portföyleri, finansal piyasa uzmanları tarafından yönetilir. Piyasanın önde gelen 17.700 yatırım fonu arasından seçim yapabilirsiniz. Bunlar arasında Blackrock, Pinebridge veya Franklin Templenton ve çok daha fazlası bulunmaktadır.

Opsiyonlar

Saxo'da mevcut opsiyon piyasalarının sayısı yüksektir. Chicago Board Options Exchange (CBOE) veya Euronext gibi ana borsalarda işlem yapabilirsiniz. Öte yandan, daha az bilinen Hong Kong Borsası (SEHK) gibi piyasalar da platformda yer almaktadır.

Ayrıca, döviz, hisse senetleri, endeksler, faiz oranları, vadeli işlemler ve emtialar gibi çeşitli türdeki finansal ürünler üzerinde opsiyon işlemi yapma olanağı da vardır. Şu anda, Saxo Bank, 20 opsiyon piyasasına erişim sunmaktadır.

Vadeli İşlemler

Saxo Bank, opsiyonlar gibi birçok vadeli işlem piyasasını yatırımcılarına sunar.

Dolayısıyla, Saxo Bank ile aşağıdaki ürünler üzerinde vadeli işlemler yapabilirsiniz:

• Emtialar
• Hisse senetleri
• Hisse endeksleri
• Tahviller
• Fiat para birimleri

Kripto ETP

Kripto paralar artık küresel finans ekosistemin bir parçası ve giderek daha fazla yatırım bankası bu ürünü portföylerine entegre ediyor. Saxo Bank da yatırımcıları için kripto paraları ürün yelpazesine eklemiştir.

Kripto ETF'ler ve Kripto ETN'ler hisse senetleri gibi işlem görür, böylece istediğiniz zaman satın alabilir ve satabilirsiniz. Bu ürünler kaldıraç kullanmaz, bu yüzden risk oranı artmaz.

Kripto ETN ve ETF'ler, küçük miktarlarda kripto paralara yatırım yapmanızı sağlar. Bu kapsamda, Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Litecoin, Bitcoin Cash, Terra ve daha fazlasına küsüratlı işlem yapmanıza olanak tanır.

Saxo Bank Hesapları

Saxo Bank hesapları iki şekilde sınıflandırılabilir. İlk olarak yatırımcının profiline göre şu şekildedir:

• Saxo Hesabı: Bireysel yatırımcılar için tasarlanmış hesap.
• Ortak Hesap: Paylaşımlı bir hesap.
• Kurumsal Hesap: Şirketler için tasarlanmış bir hesap.
• Profesyonel Hesap: Adından da anlaşılacağı gibi profesyonel yatırımcılar için düşünülmüş bir hesap.

Hizmetlere Göre Hesap Türleri

Bunun yanı sıra, sunulan hizmetlere bağlı olarak üç farklı hesap türü vardır:

• Klasik: Tüm ürünlere erişim, asistan, dijital hizmetler ve 24 saat müşteri hizmetleri sunulmaktadır.
• Platin: Klasik hesaptaki hizmetlere ek olarak, %30'a kadar komisyon indirimleri ve yerel dilde müşteri hizmetleri sunar.
• VIP: Bu hesap türünde indirimler daha yüksek olabilir. Ayrıca özel etkinliklere davetler, deneyimli trader'ların danışmanlığına doğrudan erişim ve daha yüksek bir kaldıraç olanağı sunar.

Saxo Bank Tarifeleri ve Komisyonları

Şimdi Danimarkalı broker'ın en temel yönlerinden birine geçelim: Komisyonlar. Cazip bir tarife sistemi mi var yoksa daha iyi seçenekler mi var?

Komisyonları özetle şu şekilde tanımlayabiliriz:

• Hisseler: İşlem başına 1$'dan başlayan komisyonlar
• ETF'ler: İşlem başına 1$'dan başlayan komisyonlar
• Vadeli İşlemler: Sözleşme başına 1$'dan başlayan komisyonlar
• Bonolar: Bononun %0,05'i
• Opsiyonlar: Sözleşme başına 0,75$'dan başlayan komisyonlar
• Yatırım Fonları: 0$'dan başlayan komisyonlar

Gördüğümüz gibi, başlangıç düzeyinde pahalı değil. Yine de, hisse senetleri özelinde komisyonları daha detaylı inceleyelim.

Hisse Senedi Piyasaları Komisyonları

Saxo Bank'ın hisse senedi piyasasındaki komisyonları resmi internet sitesinde detaylı olarak belirtilmiştir:

Saxo Bank Diğer Komisyonlar

Tüm broker'larda olduğu gibi Saxo Bank'da da bazı görünmeyen komisyonlar bulunmaktadır. Bu komisyonlar şu şekildedir:

• Döviz Değişim Komisyonu: %0,25
• Muhafaza Komisyonu: %0,15 (klasik hesapta ETF'ler ve bonolar); %0,12 (platin hesapta hisse senetleri, ETF'ler ve bonolarr); %0,09 (VIP hesapta hisse senetleri, ETF'ler ve bonolar)
• Hareketsizlik Komisyonu: Yok

Minimum Para Yatırma

Hesap türüne göre minimum para yatırma miktarları şu şekildedir:

• Saxo Hesap Classic: 0$
• Saxo Hesap Platinium: 200.000 $
• Saxo Hesap VIP: 1.000.000 $

Diğer hesapların çeşitli minimum para yatırma miktarları 50.000 $'dan başlar. Minimum para yatırma miktarı, ülkeye ve kullanılan para birimine bağlı olarak değişebilir.

Eğer 250.000$ altında yatırım yapmak istiyorsanız diğer çevrimiçi broker'ları inceleyebilirsiniz:

👉Pepperstone İncelemesi [2024]: Güvenilirlik, Piyasalar ve Komisyonlar

👉Admirals İncelemesi [2024]: Güvenlik, Piyasalar, Komisyonlar ve Ürünler

👉IG İncelemesi [2024] : Güvenilirlik, Platform ve Spread’ler

SaxoTraderGO ve SaxoTraderPRO Platformu

Danimarkalı broker'ın trading platformlarına gelince iki farklı tür bulunur:

Saxo Trader Go

Bu trading platformu, bireysel yatırımcılar için önerilen seçenektir. Hesabınızın genel bir görünümüne, bir portföy özeti, bir kârlılık analizi ve elde edilen getirilerin ayrıntılı bir açıklamasına erişmenizi sağlayan çok kolay bir arayüze sahiptir.

Ayrıca, size önemli haberlere erişim, bir analiz merkezi, piyasa güncellemeleri ve mobil bildirimler sunar. Bununla birlikte, Saxo Trader Go ile deneyimleyebileceğiniz bazı özel hizmetler şunlardır:

• Temel analiz raporları ve araçları: Şirketlerin içsel değerini keşfetmenize yardımcı olacak oranları elde etmenize olanak tanır.
• Uzmanlardan haberler
• Teknik analiz: 40'tan fazla teknik indikatör ve grafik araçları sunulur.

Saxo Trader PRO

Bu seçenek, profesyonel yatırımcılar için önerilir ve aşağıdakiler dahil olmak üzere ileri düzey araçlar sunar:

• Order flow: Zamansal emir verileri
• Algoritmik emir hazırlama
• İleri düzey grafik araçları

Saxobank Müşteri Hizmetleri

Müşteri hizmetleri ile ilgili olarak, ne yazık ki Saxo Bank, çok cazip bir seçenek olarak ön plana çıkmıyor. Aslında, Türkiye'deki ofisini kapattığından beri bankayla sadece e-posta yoluyla ve İngilizce olarak iletişim kurulabilir. Öte yandan uluslararası bir telefon görüşmesi yapmak isteyen kullanıcılar aşağıdaki telefon numarasından bankaya ulaşabilir.

• ❌ Türkiye'de Ofis: Yok
• ✅ İletişim Telefonu: +44 (0) 207 151 2100 (Londra ofisi)
• ✅ E-posta: [email protected]
• ❌ Türkçe Müşteri Hizmetleri: Yok
• ❌ Chatbot: Yok

Daha önce belirttiğimiz gibi, Saxo'nun trading platformlarında oldukça geniş bir dil seçeneği bulunmakta. Desteklenen diller arasında Macarca gibi daha az yaygın dillere bile yer verilmektedir.

Saxo'nun müşteri hizmetleri telefon hizmeti, yalnızca Pazartesi'den Cuma'ya yerel saatle 9:00 ve 17:30 arasında, dünya genelindeki 16 ofiste mevcuttur.

Saxo Bank'a En İyi Alternatif: Interactive Brokers

Saxo Bank seçeneği sizin için uygun değilse, en iyi alternatiflerden biri Interactive Brokers'dır. Bunun nedenleri ise şu şekildedir:

• Daha yüksek trading platform uyumluluğu: Interactive Brokers, çok daha geniş bir trading platform yelpazesine sahip olup, daha profesyonel bir seçenek olabilir çünkü yatırımcı profillerine daha fazla uyum sağlama yeteneğine sahiptir. Özellikle, aşağıdaki trading platformlarına olan uyumluluğu ile ön plana çıkmaktadır:
  • Trader Workstation
  • Client Portal
  • IBKR Mobile
  • IBKR GlobalTrader
  • IBKR Desktop
  • Impact
  • TradingView

• Daha fazla ürün ve piyasaya erişim: Saxo Bank'ın yaklaşık 60 piyasaya erişimi varken, Interactive brokers ile 150'den fazla piyasaya yatırım yapabilirsiniz.

• Komisyonlar: Genel olarak, Interactive Brokers'ın komisyonları Saxo Bank'ınkinden daha düşüktür.

👉 Sizi Amerika merkezli broker'ımızın incelemesiyle baş başa bırakıyorum, böylece onu keşfetmeye devam edebilirsiniz: Interactive Brokers İncelemesi 2024: Güvenlik, Piyasalar, Komisyonlar ve Yorumlar

Saxo Bank Yorumları

Saxo Bank kullanıcılarının yorumları TrustPilot üzerinde karışık görünüyor. Ortalama puanı 3,7/5 ve toplamda 5.500'den fazla yorum var. Bu, hizmetlerinin kötü olarak değerlendirilmediğini ancak mükemmel de olmadığını gösterir.

Yorumlar oldukça çeşitli olmasına rağmen, memnuniyetsizliğin bir kısmının hizmetten kaynaklandığı söylenmektedir.

Ancak, Google Play Store'da mobil uygulamayı indiren kullanıcıların yorumlarının biraz daha olumlu olduğunu belirtmek gerekir. Uygulamanın ortalama puanı 4,2/5 yıldızdır ve toplamda 6.000'den fazla kullanıcı incelemesi bulunmaktadır.

Saxo Bank İncelemesi: Sonuç

Saxo Bank'ı detaylı bir şekilde ele aldığımız bu incelemeyi kısa bir özet ve yorumlarımızla bitirmek istiyorum.

İlk olarak, bankanın tarihsel gelişimi ve regülasyonları hakkında konuşursak Saxo Bank'a yüksek sermayeli ve regüle edilmiş bir kuruluş olduğunu söyleyebilir. Banka uygun şekilde düzenlenmiştir, aynı zamanda 1992 yılında kurulması ve 1998 yılından beri bir trading platformu sunmasından dolayı nispeten uzun bir geçmişe sahşotşrç

Buna ek olarak, sunduğu ürün kataloğu oldukça geniş olup ana piyasalara ve ürünlere erişebilirsiniz. Ancak komisyonları, piyasadaki diğer platformlara kıyasla daha yüksektir.

Platformun en büyük avantajlarından biri, kripto para birimleri ETP'sine yatırım yapma imkanı sunmasıdır. Bu bir yenilik olup birçok broker hala bu hizmeti sunmamaktadır. Ayrıca komisyonsuz bir şekilde fonlara yatırım yapma imkanı da sunmaktadır.

Diğer yandan, Türkiye'den bir hesap açarken en büyük dezavantajı, Türkçe müşteri hizmetleri ve Türkiye'de bir ofisinin olmamasıdır. Bu da yatırımcıların soruları veya taleplerini Londra ofisine iletmek ve bunu İngilizce yapmak zorunda kalmasına neden olmaktadır.

Artılar

• Bireysel ve uzmanlar için pratik trading platformu.
• 100.000€'a kadar garanti fonu ve regüle edilmesi.
• Binlerce fona ücretsiz erişim.

Eksiler

• Türkçe müşteri hizmetleri desteği sunmaması.
• Hisse senedi, opsiyon ve vadeli işlem komisyonları pahalıdır.
• MT4 veya MT5'e uyumlu değildir, sadece kendi trading platformunu kullanır.

Sonuç olarak, Saxobank yatırımlarınızı yönetmek için iyi bir broker'dır. Öte yandan, komisyon maliyeti ve yatırım araçlarının genişliği nedeniyle sadece belirli bir deneyime, sermayeye ve finansal piyasalar hakkında bilgiye sahip yatırımcılar ve trader'lar için önerilir. Sonuç olarak, finansal piyasalara yeni giriş yapan yatırımcılar için pahalı ve kafa karıştırıcı olabilir.