ETF'ler
Sürdürülebilir Yatırım İçin En İyi Fonlar ve ETF’ler
Yatırım fonları dünyasında, sürdürülebilirlik kriterlerini yatırım süreçlerine dahil edenlerin sayısı giderek artıyor. Bu makalede, sürdürülebilir fonların ne olduğunu, 2024'ün en iyi sürdürülebilir fonlarını ve bunların ana özelliklerini inceleyeceğiz.
Sürdürülebilir Fonlar Nedir?
Sürdürülebilir fonlar, çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim kriterlerini karşılayan şirketlere veya diğer fonlara yatırım yapan finansal araçlardır. Bu kriterler sıklıkla ESG (Enviromental Social Governance) olarak kısaltılır.
Burada, ESG kriterlerini takip eden fonlar ile etik değerleri takip eden fonlar arasındaki ayrımı yapmak önemlidir.Bir ESG fonu, portföyündeki şirketleri seçerken etik değerleri de dikkate alır, ancak etik değerleri takip eden her fon bir ESG fonu değildir. Etik fonlar, belirli konular üzerinde dışlama kriterleri kullanır; örneğin silahlar, alkol, tütün veya insan hakları ihlalleri ile ilgili şirketleri veya sektörleri portföylerinden çıkarırlar.
Morningstar'ın bir çalışmasına göre, sürdürülebilir fonlara olan bu artan talebin temel nedenleri şunlardır:
- Artan çevresel, sosyal ve kurumsal düzenlemelerin beklentisi.
- Sürdürülebilir fonların, geleneksel fonlarla karşılaştırılabilir getiriler sunması.
- Sürdürülebilirlik konularına (özellikle iklim değişikliği) olan ilginin artması.
Sürdürülebilir fonlar, kullandıkları seçim kriterlerine göre de farklılık gösterir:
- Etki kriterleri: Fonun tematik olarak olumlu bir etki yaratma amacıyla yatırım yapması.
- Dışlama kriterleri: Belirli sektörleri veya şirketleri portföyden çıkarma (örneğin silah, alkol, tütün, insan hakları ihlalleri vb.).
- Best-in-class kriterleri: Rakipleriyle karşılaştırıldığında sürdürülebilirlik kriterlerini en iyi benimsemiş şirketleri seçme.
👉 Sürdürülebilir Yatırım: Nedir ve Nasıl Çalışır? | Hisse Senetleri, Fonlar ve ETF’ler
Sürdürülebilir Fonlar, Geleneksel Fonlardan Daha mı Karlıdır?
Bu soruyu soran ilk kişi siz değilsiniz. Bazı uzmanlar evet derken, bazıları hayır diyor.
Bu soruyu yanıtlamaya çalışmak için, bu makalede iki endeksi kendi ESG eşdeğerleriyle karşılaştıracağız: MSCI World vs. MSCI World ESG Focus Index ve S&P 500 vs. S&P 500 ESG.
MSCI World'ün 2008 sonlarından bu yana performansını MSCI World ESG Focus Index ile karşılaştırdığımızda, her iki endeksin de benzer bir şekilde hareket ettiğini görüyoruz. Aşağıdaki yıllık tabloda da farkların oldukça küçük olduğunu, ancak sonunda geleneksel endeksin biraz daha iyi performans gösterdiğini gözlemleyebiliriz.
S&P 500 endeksine baktığımızda ise, ESG versiyonunun normal versiyonu geçtiğini görüyoruz:
Kesin bir sonuç çıkarmak için henüz erken olsa da, bu grafiklere bakarak, sürdürülebilir bir şekilde yatırım yapmanın getirilerimizi olumsuz etkilemek zorunda olmadığını söyleyebiliriz. Ancak bu hala bir hipotez ve kanıtlanmış bir gerçek değil.
Sürdürülebilir ETF'ler - Türkiye
Türkiye'de sürdürülebilir ETF piyasası henüz yeni gelişmeye başlıyor olsa da, yatırımcılar için birkaç seçenek mevcut. İşte Türkiye'deki en popüler sürdürülebilir ETF'lerden bazıları hakkında bilgi:
- İş Portföy BIST Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu - BIO
- ISIN: TRYISPO01322
İş Portföy tarafından yönetilen bu ETF, BIST Sürdürülebilirlik Endeksi'ni takip eder. Bu endeks, çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim (ESG) kriterlerine göre seçilen şirketlerden oluşuyor. Yani, bu ETF'ye yatırım yaparak, Türkiye'deki sürdürülebilirlik alanında öne çıkan şirketlere yatırım yapmış oluyorsunuz. Fonun amacı, endeksin getirisini yansıtarak uzun vadede yatırımcısına değer kazandırmak.
- Garanti BBVA Portföy BIST Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu - GZR
- ISIN: TRYGAPO00409
Garanti BBVA Portföy tarafından yönetilen bu ETF de BIST Sürdürülebilirlik Endeksi'ni takip ediyor. Dolayısıyla, bu fon da Türkiye'deki ESG odaklı şirketlere yatırım yapmayı hedefliyor. Fon, sürdürülebilirlik konusunda duyarlı ve bu alanda başarılı performans gösteren şirketlere yatırım yaparak, yatırımcılarına hem finansal getiri hem de toplumsal fayda sağlamayı amaçlıyor.
- Ziraat Portföy BIST Sürdürülebilirlik 25 Endeksi Fonu - ZSR25
- ISIN: TRYZIPO00873
Ziraat Portföy tarafından yönetilen bu ETF de yine BIST Sürdürülebilirlik Endeksi'ni izliyor. Bu fon aracılığıyla, Türkiye'deki sürdürülebilir şirketlere yatırım yapabilir ve sürdürülebilirliğe katkıda bulunan şirketlerin büyümesinden faydalanabilirsiniz. Fon, pasif olarak yönetildiği için düşük maliyetli bir yatırım seçeneği sunuyor.
Bu ETF'ler, Türkiye'de sürdürülebilir yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için önemli birer opsiyon olarak karşımıza çıkıyor.
Dünya'nın En Karlı Sürdürülebilir Fonları
En iyi sürdürülebilir fonları seçmek için pasif veya endeksli yönetimli fonlar arasında bir inceleme yapacağız.
En İyi Sürdürülebilir Pasif Fonlar
İşte bazı ESG küresel endekslerine endekslenmiş fonların bir listesi ve bunların getirileri ve komisyonları:
- Amundi Index Solutions - AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX
- ISIN: LU1322783850
- TER: %0,15
- 3 yıllık getiri: %14,60 (29 Eylül 2024)
- Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG
- ISIN: LU0996177993
- TER: %0,15
- 3 yıllık getiri: %12,07 (29 Eylül 2024)
- DPAM B - Equities US ESG Leaders Index
- ISIN: BE6317174496
- TER: %0,71
- 3 yıllık getiri: %10,24 (29 Eylül 2024)
Not: Fon performansları zaman içinde değişebilir. Yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanız ve bir finans uzmanına danışmanız önemlidir.
En Karlı Sürdürülebilir ETF'ler
Son yıllarda en yüksek getiriyi sağlayan 3 sürdürülebilir ETF'yi aşağıda listeliyoruz:
- Amundi Global BioEnergy ESG Screened UCITS ETF USD Acc
- ISIN: LU1681046188
- TER: 0.35%
- 3 yıllık getiri: %14,57 (29 Eylül 2024)
- Amundi Global Hydrogen ESG Screened UCITS ETF EUR Acc
- ISIN: FR0010930644
- TER: %0,45
- 3 yıllık getiri: %22,71 (29 Eylül 2024)
- Xtrackers MSCI Japan ESG Screened UCITS ETF 4C USD Hedged
- ISIN: IE00BTGD1B38
- TER: %0,25
- 3 yıllık getiri: %15,05 (29 Eylül 2024)
Not: TER, Total Expense Ratio, fonların yıllık yönetim ücretidir ve getirisinden otomatik olarak düşülür. Fon işletim ücretleri, aracı kurum ve bankaların ekstra ücret ve kesintilerini kapsamaz. Bankaların ve aracı kurumların uyguladığı kesintiler farklılık gösterebilir.
İlginizi çekebilecek makaleler:
Sürdürülebilir Yatırım: Geleceğe Değer Katın
Bu yazıda, sürdürülebilir yatırımın ne anlama geldiğini, ESG kriterlerinin önemini ve sürdürülebilir fonların geleneksel fonlarla karşılaştırmalı performansını inceledik. Ayrıca, 2024'ün en iyi performans gösteren sürdürülebilir fon ve ETF'lerini listeleyerek yatırımcılara yol gösterici bilgiler sunduk. Unutmayın, sürdürülebilir yatırım sadece finansal getiri elde etmekle ilgili değildir; aynı zamanda gezegenimize ve topluma karşı sorumluluklarımızı yerine getirmekle de ilgilidir.
