Ziraat Yatırım İncelemesi | Güvenilirlik, Platform ve Komisyonlar

Ziraat Yatırım, arkasında Türkiye'nin en köklü bankalarından birisi olan Ziraat Bankası'nın bulunduğu bir yatırım şirketidir. Bu makalede, Ziraat Yatırım'ın tarihine, öne çıkan ürünlerine ve ZiraatFX'e göze atacağız. Ayrıca, Ziraat Yatırım üzerinden nasıl hesap açılacağını da inceleyeceğiz. Son olarak, bu incelememizi Ziraat Yatırım hakkındaki görüşlerimizle bitireceğiz.

Şimdi, Ziraat Yatırım incelemesine başlayabiliriz.

Ziraat Yatırım Nedir ve Nasıl Çalışır?

Ziraat Yatırım, Türkiye'nin en eski ve köklü bankalarından birisi olan Ziraat Bankası'nın bir iştiraki olarak 1997 yılında kurulmuştur. 130 yıllık bir mirastan güç alan Ziraat Yatırım, kurulduğu günden bu yana teknolojik gelişmelere ve piyasa dinamiklerine paralel olarak faaliyet alanlarını sürekli genişletmiş ve hizmet kalitesini artıran önemli kilometre taşlarına imza atmıştır.

Köklü yatırım şirketi, kurulduğu yıldan bu yana SPK tarafından "geniş yetkili aracı kurum" olarak yetkilendirilmiş ve bu kapsamda finansal işlemlere aracılık yapma iznine sahip olmuştur. Ziraat Yatırım, başlangıçta hisse senedi ve sabit getirili menkul kıymet alım satımına odaklanan şirket, zamanla Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası'nın (VİOP) kurulmasıyla birlikte türev araçlar alanında da aktif bir oyuncu haline gelmiştir. Ayrıca, Ziraat FX ile risk iştahı yüksek yatırımcılara yurt dışı piyasalarında kaldıraçlı işlem yapma olanağı da sunmaktadır.

Aracı kurum, özellikle güçlü bir bankacılık altyapısına sahip olması ve finans dünyasındaki yenilikleri takip etmesiyle ön plana çıkmaktadır. SPK tarafından düzenli olarak denetlenen bir kurum olmasından dolayı da yatırımcı nezdinde güvenilirliği temin etmektedir.

Ziraat Yatırm’ın Öne Çıkan Özellikleri

Aşağıda, Ziraat Yatırım'ın öne çıkan özelliklerini özetleyeceğiz:

• 🏆 Regülasyon: SPK (Türkiye)
• 🔒 Garanti Fonu: 1.143.379​ TL’ye kadar
• 💼 Finansal Ürünler: Hisse Senetleri, Yatırım Fonları, Forex Piyasaları
• 🌐 Piyasalar: Borsa İstanbul (BIST),
• 💻 Hesap Türleri: Bireysel
• 💲Komisyonlar: %0.001 - %0.15
• 💰 Minimum Para Yatırma: Forex piyasaları için 50.000 TL
• 📈 Platform: ZBorsa, Ziraat Trader, ZPro, MetaTrader5
• 📧İletişim(Türkiye):
  • Ofis: Finanskent Mah. Finans Cad. B Blok No: 44/B İç Kapı No: 15 Ümraniye / İstanbul
  • E-posta:  [email protected]
  • Destek Hattı: 0850 22 22 979
• 🗣️ Türkçe Hizmet: Evet
• 🌟Öne Çıkan Ürün: Forex Hizmetleri

Ziraat Yatırım Güvenilir Mi?

Yatırımcılar için aracı kurumun güvenilirliği en önemli konulardan birisidir. Aracı kurumlar, bu noktada yatırımcılara bazı teminatlar ve garanti fonları sunmaktadır. Ayrıca, aracı kurumun güvenilirliği regülasyonlar ve denetleyici kurumlar tarafından da bir üst noktaya taşınmaktadır.

Bu kapsamda, Ziraat Yatırım'ın gerek köklü bir tarihe ve geçmişe sahip olması gerekse de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından düzenli olarak denetlenmesi bakımından güvenilir bir statüde olduğu söylenebilir. Ayrıca, Yatırımcı Tanzim Fonu'na (YTM) üye bir kurum olması bu güvenilirlik algısını pekiştirmektedir.

Regülasyon ve Denetleyici Kurumlar

Şirket, 2016 yılında "41" belge numarası ile SPK tarafından "geniş yetkili kurum" statüsü ile yetkilendirilmiştir. Bu da aracı kurumun Türkiye'de göstereceği finansal aracılık ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerine düzenleyici kurum tarafından izin verildiğinin bir göstergesidir. Buna ek olarak, yatırımcıların aracı kurum üzerinden yaptığı finansal işlemlerin 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında korunması da oldukça önemlidir.

SPK tarafından alınan bu statü ile birlikte şirketin yatırımcılara karşı bazı yükümlülükleri de ortaya çıkmaktadır. Düzenleyici kurum, bu yükümlülüklerin yerine getirilip getirilmediğini ise belirli aralıklarla denetlemektedir. Bu da aracı kurumun yasa dışı ya da şeffaf olmayan adımlar atmasına olanak tanımamaktadır. Bu sebeplerden ötürü Ziraat Yatırım'ın regülasyonlara uyan ve güvenilir bir aracı kurum olduğu söylenebilir.

Tanzim ve Garanti Fonu

Tanzim ve Garanti Fonu, Türkiye'de yatırımcıları finansal açıdan koruyan önemli bir uygulamadır. Bu fon, Yatırımcı Tazmin Merkezi (YTM) tarafından sağlanmakta ve bu merkez kapsamında bulunan aracı kurumların müşterilerine bir garanti sunmaktadır.

Aracı kurum, Yatırımcı Tazmin Merkezi üyesi olarak yaşayacağı herhangi bir olumsuz finansal senaryoda yatırımcıların 1.143.379​ TL’ye kadar olan fonlarını garanti altına almaktadır.

Gerek aracı kurumun tabii olduğu regülasyon ve düzenlemeler gerekse de tanzim fonuna üye olması yatırımcılara önemli bir güven sağlamakla birlikte finansal koruma da sunmaktadır.

Ziraat Yatırım’ın Öne Çıkan Finansal Ürünleri

Aracı kurum, geniş ürün yelpazesi ile dikkat çekmekte ve yatırımcılar için sunduğu finansal ürünlerle yatırımlarını çeşitlendirme imkanı sunmaktadır. Bu finansal ürünler arasından hisse senetleri, vadeli işlemler (VİOP), yatırım fonları ve Forex piyasaları ön plana çıkmaktadır.

Hisse Senetleri

Ziraat Yatırım, Borsa İstanbul'da (BIST) işlem gören hisse senetlerine yatırım yapma imkanı sunar. Yatırımcılar, cazip komisyon oranları ile kolaylıkla hisse senedi alıp satabilir.

Ayrıca, aracı kurum kendi işlem platformu olan ZBorsa ile anlık veri takibi imkanı sunmaktadır. Kullanıcılar, anlık fiyat ve derinlik verileri ile hisse senetlerini analiz edip oldukça kolay bir şekilde alım-satım emirleri verebilir.

Buna ek olarak, Ziraat Yatırım kendi internet sitesi üzerinden gündelik ve haftalık bazda analiz raporları yayınlamaktadır. Bu raporlar, aracı kurumun uzman analistleri tarafından hazırlanmakta olup piyasalar ve hisse senetleri hakkında detaylı bilgiler içermektedir. Özellikle, finans piyasalarına yeni giriş yapan yatırımcılar bu raporlara göz atarak yatırımlarını daha kârlı hale getirebilirler.

👉‍‍ Eğer hisse senedi yatırım yapmak istiyorsanız ve hisse senetleri hakkında daha detaylı bir bilgi arıyorsanız rehberimize göz atabilirsiniz: Hisse Senedi Nedir ve Nasıl Analiz Edilir?

Yatırım Fonları

Aracı kurumun en güçlü olduğu alanlardan birisi de sunduğu yatırım fonları çeşitliliğidir. Yatırım fonları, profesyonel yöneticiler tarafından yönetilen ve tek bir alım-satım emriyle birçok farklı finansal ürüne yatırım yapma imkanı sunan bir finansal üründür.

Ziraat Yatırım, bu kapsamda "hisse senedi yoğun fonlar", "borçlanma araçları fonları" ve "para piyasası fonları" gibi farklı temalarda yatırım fonları sunmaktadır. Bu fonlar, özellikle yatırım piyasalarına yeni giriş yapan yatırımcılar için oldukça caziptir. Bunun sebepleri arasında ise hem fonların uzman kişiler tarafından yönetilmesi hem de bir fon altında birçok farklı finansal ürüne yatırım yapma imkanı sunması bulunmaktadır.

Vadeli İşlem Piyasaları (VİOP)

Aracı kurum, türev ürünler kategorisinde yer alan finansal ürünleri de yatırımcılarına sunmaktadır. VİOP aracılığıyla, yatırımcılar hem hisse senetleri hem de endeks, döviz gibi çeşitli varlıklara dayalı vadeli işlemler ve opsiyon sözleşmeleri yapabilir.

Ziraat Trader platformu üzerinden sunulan VİOP işlemleri, gelişmiş grafik ve analiz araçlarıyla desteklenmekte, anlık piyasa koşullarına rahatlıkla uyum sağlayacakları bir işlem kolaylığı sağlamaktadır.

Ziraat FX

Ziraat FX, aracı kurum çatısı altında yüksek risk ve getiri potansiyeli barındıran kaldıraçlı işlemler ile Forex piyasalarına yönelik hizmet sunduğu bir platformdur. Yatırımcılar, bu platform üzerinden döviz pariteleri, değerli metaller ve endeksler üzerinden işlem yapabilirler.

Forex piyasalarının en belirgin özelliği ise yatırımcıların fonlarının hacimlerinden daha büyük miktarlarla yatırım yapma imkanı sunmasıdır. Kaldıraçlı işlemler olarak da adlandırılan bu sistem yüksek bir getiri vadettiği gibi riski de bu oranda yüksektir. Bundan dolayı Ziraat FX platformu ve Forex piyasaları daha çok deneyimli yatırımcılar için uygundur.

👉‍‍ Forex piyasaları hakkında daha derinlemesine bilgi sahibi olmak için bu rehberimize göz atabilirsiniz: Forex Piyasası Nedir?

Ziraat Yatırım Hesap Türleri

Aracı kurum, yatırımcılar için farklı hesap türleri sunmamaktadır ve yalnızca bireysel hesap üzerinden hizmet vermektedir. Diğer bir deyişle, Ziraat Yatırım'ı kullanmak isteyen yatırımcılar "bireysel hesap" üzerinden kolaylıkla işlem yapabilirler.

Öte yandan, Ziraat FX platformu üzerinden işlem yapmak isteyen yatırımcılar Ziraat Yatırım hesaplarına ek olarak ayrı bir FX hesabı oluşturmaları gerekmektedir. Bu hesabı oluşturabilmeleri için ise 6 gün boyunca demo hesap kullanmaları ve bu demo hesap üzerinden 50 adet işlem gerçekleştirmeleri şart koşulmuştur.

Demo hesap, yatırım ve finans dünyasına yeni giriş yapmış yatırımcıların piyasaları tanımaları açısından faydalıdır. Yatırımcılar, bu hesap üzerinden sanal bir para ile gerçek zamanlı fiyatlar üzerinden sanal yatırımlar yapabilirler. Bu sayede, hem piyasaları tanırken hem de zarar etmemiş olurlar.

Dileyen yatırımcılar, Ziraat Yatırım üzerinden direkt bireysel hesap açıp yatırım yapmaya başlayabilirken dileyen yatırımcılar demo hesap açıp FX hesapları için ilk adımı atabilirler.

Ziraat Yatırım Nasıl Hesap Açılır?

Ziraat Yatırım, finans dünyasına adım atmak isteyen yatırımcılar için hesap açılış sürecini hem geleneksel hem de dijital kanallar üzerinden yürütmektedir. Ziraat Bankası'nda hesabı olan müşteriler, dijital bankacılık platformu aracılığıyla birkaç dakika içerisinde Ziraat Yatırım hesaplarını açabilirler. Bu sayede, yatırımcılar fiziksel olarak şubeye gitmeden hesap açılışı gerçekleştirebilir.

Ziraat Bankası'nda herhangi bir hesabı bulunmayan yatırımcılar ise fiziksel şubelere gidip oldukça kısa bir süre içerisinde yatırım hesaplarını oluşturabilirler. Bu kapsamda, özellikle Ziraat Bankası'nın fiziksel şube ağı geniş olduğundan dolayı erişim imkanı da yüksektir.

Gerek fiziksel gerekse de dijital kanallara göz atıldığı zaman aracı kurumda bir hesap açmak oldukça hızlı ve pratik bir şekilde gerçekleşmektedir.

Ziraat Yatırım Komisyon Oranları Ve Ücretler

Aracı kurum, sunduğu komisyon kampanyaları ve farklı ürün gruplarına uyguladığı cazip komisyon oranları ile ön plana çıkmaktadır. Örneğin, öğretmenler, tüm kamu çalışanları, sağlık personelleri, Türk Silahlı Kuvvetleri mensupları, polisler ve emekli maaşını Ziraat Bankası'ndan alanlar için sabit komisyon oranı tanımlamaktadır ve bu oran %0.01'dir.

Normal bir yatırım hesabından alınan komisyon oranları ise şu şekildedir:

VİOP işlemlerinde ise bu komisyon oranı ilk başta %0.03 + BSMV olarak tanımlanır. Daha sonra, yatırımcının işlem hacmine ve diğer faktörlere göre bu komisyon oranı değişiklik gösterebilir.

Foreks işlemlerinde ise komisyon oranları ürün bazlı olarak değişmektedir. Bu komisyon oranları ise lot başına 0.7$ ile 7$ arasında hareket etmektedir.

Tüm bunlara ek olarak, aracı kurum herhangi bir hesap işletim ücreti almamaktadır.

Ziraat Yatırım Trading Platformu

Aracı kurum, yatırımcılar için genellikle kendi işlem platformları üzerinden hizmet vermektedir. Öte yandan, Ziraat FX kullanıcıları, finans dünyasının en popüler işlem platformlarından birisi olan MetaTrader 5 üzerinden de işlem yapabilmektedir.

MetaTrader 5

MetaTrader 5, finans ve yatırım ekosisteminin en popüler işlem platformlarından birisidir. Binlerce kullanıcıya sahip olan işlem platformu, özellikle foreks piyasaları için vazgeçilmez bir konumdadır.

Ziraat FX, MetaTrader 5 ile uyumluluğu olan bir platformdur ve yatırımcılar bu işlem platformuna Ziraat FX hesaplarını bağlayarak rahatlıkla alım-satım işlemlerini gerçekleştirebilirler. Bu kapsamda, Ziraat FX'in sunduğu olanakların yanı sıra MetaTrader 5'in gelişmiş teknolojik olanaklarından faydalanarak işlemlerini daha kârlı hale getirebilirler.

👉‍‍ MetaTrader 5 hakkında daha detaylı bilgi almak istiyorsanız bu makalemize göz atabilirsiniz: MetaTrader 5 Nedir?

ZBorsa

ZBorsa, aracı kurumun yatırımcılar için sunduğu mobil işlem platformudur. Yatırımcılar, bu işlem platformu üzerinden hisse senedi ve VİOP kontratlarının veri takibini yaparken kolaylıkla alım-satım emirleri de verebilirler.

Bu işlem platformu, yalnızca telefonlara özgü olup tüm Ziraat Yatırım kullanıcılarına ücretsiz veri paketi sunmaktadır. Bu sayede, yatırımcılar hem uzaktan işlemlerini saniyeler içerisinde gerçekleştirirken hem de herhangi bir veri paketine ücret ödemezler.

Ziraat Trader

Ziraat Trader, aracı kurumun bilgisayar ve internet tabanlı işlem platformudur. Matriks altyapısını kullanan bu işlem platoformu, özellikle tam zamanlı olarak alım-satım yapan yatırımcılar için kullanışlıdır.

İşlem platformu anlık teknik analiz yapma imkanı, farklı zaman dilimlerine kolaylıkla göz atabilme ve gelişmiş analiz araçlarıyla ön plana çıkmaktadır. Öte yandan, Ziraat Trader kullanmak isteyen yatırımcılar anlık verilere ulaşabilmek için veri paketlerini satın alması gerekmektedir.

ZPro

ZPro, Ziraat Yatırım'ın profesyoneller başta olmak üzere daha tecrübeli yatırımcılar için sunduğu bir işlem platformudur. Tarayıcı tabanlı bir işlem platformu olan ZPro, özellikle teknolojik imkanları ile dikkat çekmektedir.

Öte yandan, bu işlem platformunda da lisans ve veri paketleri ücretlidir ve yatırımcılar anlık fiyat, derinlik gibi metrikleri takip etmek için bu paketlere üye olmaları gerekmektedir.

Ziraat Yatırım’a Para Yatırma ve Çekme

Ziraat Yatırım, para yatırma ve çekme konusunda Ziraat Bankası'nın bankacılık altyapısından yararlanmaktadır. Bu kapsamda, dilediğiniz bankadan Ziraat Bankası hesabınıza para yatırarak bu fonunuzu yatırım hesabınıza internet bankacılığı üzerinden aktarabilirsiniz.

Yine aynı şekilde, dileyen yatırımcılar saat 15:15'e kadar Ziraat Yatırım hesabındaki tüm yatırımlarını Ziraat Bankası hesabına dakikalar içerisinde çekebilirler. 15:15'ten sonra yapılan işlemler ise bir sonraki gün tamamlanmaktadır.

Ziraat Yatırım Vergilendirme

Yatırımcılar, vergilendirme konusunda endişeye kapılabilmektedir. Öte yandan, finansal yatırımların vergilendirilmesi noktasında ilk dikkat edilecek konu yatırım yapılan piyasa ve ülkedir. Bunun sebebi ise, her ülke kendi mevzuatına ve kanunlarına göre finansal gelirleri vergilendirmektedir.

Türkiye’de hisse senedi yatırımları üzerinden stopaj vergisi alınmaktadır. Bu vergi oranı, alım-satım işlemlerinde %0’iken BIST’de işlem gören menkul kıymet yatırım ortaklığı hisse senetlerinin satışından elde edilen kârlarda %10’dur. Öte yandan, bu hisse senetleri 1 yıldan fazla elde tutulduğu sürece stopaj vergisi uygulanmamaktadır.

Foreks’te ise vergilendirme daha farklıdır. Bu kapsamda, yatırımcıların foreks piyasasında günlük olarak kapamış oldukları pozisyonlar dikkate alınır ve kâr üzerinden kur farkı da dikkate alınarak %10’luk bir vergi kesintisi yapılır.

Son olarak, VİOP piyasasında pay ve pay endeksine dayalı sözleşmeler dışında elde edilen kazançlara %10 stopaj vergisi uygulanır.

Tüm bu vergiler ise Ziraat Yatırım tarafından kesinti olarak yatırımcıya yansıtılır ve kullanıcıların harici bir vergi ödemesine gerek kalmaz. Öte yandan, yatırımcıların yatırımlarından doğan vergiler için herhangi bir sorun yaşamaması adına profesyonellerden destek alması daha iyi olabilir.

Ziraat Yatırım Müşteri Hizmetleri

Aracı kurum, gerek fiziksel gerekse de dijital kanallar üzerinden müşteri hizmetleri olanakları sunmaktadır. Özellikle Ziraat Bankası'nın neredeyse her mahallede şubesinin bulunmasından dolayı fiziksel kanalları en güçlü kurumlardan birisidir. Bu kapsamda, Ziraat Yatırım'da bu olanaklardan faydalanarak yüksek erişebilirliğe sahip bir aracı kurum olarak ön plana çıkmaktadır.

Ziraat Yatırım, fiziksel olanaklara ek olarak dijital kanallar bakımından da güçlüdür. Dileyen yatırımcılar, Ziraat Yatırım Müşteri Hizmetleri numarası üzerinden veya e-posta yoluyla kurum ile iletişime geçebilir ve sorularına cevap alabilir.

• Ofis: Finanskent Mah. Finans Cad. B Blok No: 44/B İç Kapı No: 15 Ümraniye / İstanbul
• E-posta:  [email protected]
• Destek Hattı: 0850 22 22 979

Ziraat Yatırım Hakkında Kullanıcı Yorumları

Ziraat Yatırım, SPK tarafından yetkilendirilmiş bir aracı kurum statüsünde bulunması ve Yatırımcı Tazmin Merkezi'ne üye bir kuruluş olmasından dolayı güvenilirlik bakımından yatırımcılar arasında ön planda gözükmektedir. Ayrıca, sunduğu cazip komisyon oranları da yatırımcıları tatmin etmektedir.

Öte yandan, ZBorsa ve diğer kendi işlem platformlarının bazen teknik sorunlar oluşturması ve sistem hataları yatırımcıların şikayetlerde bulunmasına neden olmaktadır. Ayrıca, kullanıcı yorumları arasında işlem platformlarının eski bir arayüze sahip olması da dile getirilmektedir.

Ziraat Yatırım Hakkındaki Görüşümüz

Ziraat Yatırım, Türkiye'nin en köklü finansal gruplarından birinin parçası olmasından dolayı güvenilirlik, geniş hizmet ağı ve güçlü sermaye yapısı ile ön plana çıkmaktadır. Ayrıca, bu özellikler aracı kurumu Türk finans kuruluşları arasında kilit oyuncularından birisi haline getirmektedir.

Ziraat Yatırım'ın sunduğu avantajlar arasında cazip komisyon oranları ve kampanyalar da bulunmaktadır. Özellikle, belirli meslek gruplarına sunduğu kampanyalar ve rekabetçi komisyonlar aracı kurumu rakiplerinden ayırmaktadır.

Öte yandan, yalnızca hisse senedi ve VİOP işlemleri yapan yatırımcıların deneyimlediği teknik sorunlar ve işlem platform çeşitliliğinin yetersiz olması aracı kurum için bir dezavantaj olarak görülebilir.

 İncelememizi, platformun avantajları ve dezavantajlarını özetleyen bir tablo ile bitirebiliriz:

Diğer aracı kurumlar hakkında derinlemesine bilgi almak için aşağıdaki incelemelerimize göz atabilirsiniz:

• 👉‍‍ Osmanlı Menkul Yatırım İncelemesi
• 👉‍‍ Midas İncelemesi
• 👉‍‍ Trive Yatırım İncelemesi
• 👉‍‍ İntegral Yatırım İncelemesi