ETF'ler
MSCI World’e ETF’ler aracılığıyla yatırım yapmak
MSCI World'e yatırım yapmak oldukça ilginç bir seçenektir ve bunun için çeşitli finansal araçlar kullanabilirsiniz.
Bu durumda MSCI World'e ETF'ler kullanarak nasıl yatırım yapabileceğimizden bahsedeceğiz. Ayrıca, bunların komisyonlarını ve belirli özelliklerini de inceleyeceğiz.
MSCI World nedir?
MSCI World gelişmiş ülkelerden büyük ve orta ölçekli 1.300'den fazla şirketin performansını izleyen bir endekstir. Bu ülkeler arasında %73 ağırlığa sahip Amerika Birleşik Devletleri, %5 ağırlığa sahip Japonya ve %4 ağırlığa sahip Birleşik Krallık'ın yanı sıra bugün 23'e ulaşan diğer birçok ülke yer almaktadır.
Endeksin 1980'lerin sonundaki başlangıcından bu yana ABD ağırlığının istikrarlı bir şekilde arttığına dikkat edilmelidir. Sadece son 10 yılda bu oran %60'tan bugün %70'in üzerine çıkmıştır.
Bu endeks küresel borsa kapitalizasyonunun yaklaşık %85'ini temsil eder ve geniş bir ekonomik sektör yelpazesini kapsar. Küresel yatırımların getirisini değerlendirmek için bir referans olarak kullanılır ve dünya genelindeki hisse senedi piyasasına genel bir bakış sağlar ancak gelişmekte olan ülkeleri hariç tutar.
MSCI World'ü oluşturan şirketler nelerdir?
Daha önce belirttiğimiz gibi bu endeks 1.300'den fazla şirketten oluşur ve ETF'ler bunu taklit etmeye çalışır. Bu nedenle bu şirketlere yatırım yapacaklar ve endeksi aynı şekilde ağırlıklandırmaya çalışacaklardır.
MSCI World'ü oluşturan bazı şirketler şunlardır:
Bunlar en yüksek ağırlığa sahip şirketlerdir. Aşağıdakilerin ağırlığı %1'in altındadır.
İşte ülke bazında mevcut ağırlıklar:
Bu da portföyün sektörel dağılımı:
MSCI World Performansı
Aşağıda MSCI World endeksinin tarihsel performansı gösterilmektedir.
👉 MSCI Endeksleri: Tarihçesi, İşleyişi ve Yatırım Yöntemleri
ETF'ler aracılığıyla MSCI World'e Yatırım Yapmak
MSCI World'ü takip eden ETF'ler portföyünüzü etkili bir şekilde çeşitlendirme fırsatı sunar.
ETF'ler aracılığıyla MSCI World'e yatırım yaparak farklı sektörler ve ülkelerden geniş bir şirket yelpazesine erişim sağlama imkânına sahip olursunuz.
Bu, riskinizi azaltmanıza olanak tanır ve birden fazla bölge ve ülkeye yatırım yaparak potansiyel olarak portföyünüz için uzun vadede daha fazla istikrar ve daha az volatilite sağlayabilir.
En İyi MSCI World Endeksli ETF'ler
Aşağıda yılın başından bu yana getiri açısından sıralanmış en iyi ETF'lerin belirtildiği bir tablo göreceğiz ancak TER'i de kontrol etmeyi unutmayalım:
SPDR MSCI World UCITS ETF
- TER yılık: 0.12%
- 1Y: 9.86%
- ISIN: IE00BFY0GT14
- Ticker: SPPW
iShares MSCI World Swap UCITS ETF USD (Acc)
- TER yılık: 0.20%
- 1Y: 9.83%
- ISIN: IE000F9IDGB5
- Ticker: B2H0
Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1D
- TER yılık: 0.19%
- 1Y: 9.76%
- ISIN: LU2263803533
- Ticker: XWD1
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
- TER yılık: 0.20%
- 1Y: 9.75%
- ISIN: IE00B4L5Y983
- Ticker: EUNL
Amundi MSCI World II UCITS ETF Acc
- TER yılık: 0.30%
- 1Y: 9.73%
- ISIN: FR0014003IY1
- Ticker: WLDC
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
- TER yılık: 0.12%
- 1Y: 9.73%
- ISIN: IE00BK1PV551
- Ticker: XDWL
Listede görebileceğiniz gibi ETF'ler elde edilen getiriler açısından çok benzer, bu da MSCI World endeksini oldukça benzer bir şekilde takip ettikleri anlamına gelir.
Bununla birlikte TER'de bir fark da görebiliriz. Özellikle birinci ile beşinci sıradaki Amundi arasında yıllık yönetim maliyetini 0.12%'den 0.30%'a iki katına çıkaran bir fark var. Bu küçük noktalar uzun vadeli getiri için önemlidir.
İlginç bir diğer nokta ise Swap kullanan en az 2 sentetik replikasyon ETF'sinin bulunmasıdır.
Bu ETF'ler genellikle daha düşük iç maliyetlere sahiptir. Çünkü endeksteki tüm şirketleri satın almak zorunda değillerdir.
Daha fazla bilgi almak isterseniz, işte fiziksel ve sentetik replikasyon arasındaki farklar hakkında bir makaleyi burada paylaşıyoruz.
MSCI World'e ETF'ler aracılığıyla yatırım yapmanın maliyetleri
Her finansal araç gibi ETF'lerin de bir komisyonu vardır. Pasif yönetim söz konusu olduğu için aşırı komisyonlar ödememeye dikkat etmemiz önemlidir.
MSCI World ETF'lerine yatırım yapmanın ortalama maliyeti %0.25'tir ancak önceki listede gördüğümüz gibi TER'i oldukça düşük olan birkaç ETF var. Bu yüzden seçim yaparken dikkatli olmak gerekir.
👉 Yatırım İçin En İyi ETF’ler 2025
MSCI World ETF'lerine yatırım yapmanın avantajları ve dezavantajları
| Avantajlar | Dezavantajlar | ||
|---|---|---|---|
| ✅ Hızlı ve etkili çeşitlendirme | ❌ ABD'de büyük bir ağırlık | ||
| ✅ Sektörel veya ülke endekslerinden daha düşük volatilite | ❌ Gelişen piyasaların bulunmaması | ||
| ✅ Portföy oluşturmak için zaman tasarrufu | ❌ Büyük sermayeli şirketlere karşı önyargı |
| Avantajlar | Dezavantajlar |
| ✅ Hızlı ve etkili çeşitlendirme | ❌ ABD'de büyük bir ağırlık |
| ✅ Sektörel veya ülke endekslerinden daha düşük volatilite | ❌ Gelişen piyasaların bulunmaması |
| ✅ Portföy oluşturmak için zaman tasarrufu | ❌ Büyük sermayeli şirketlere karşı önyargı |
MSCI World'e yatırım yapma alternatifleri
MSCI World'e alternatif olarak tercih edebileceğimiz en popüler seçeneklerden bazıları şunlardır:
- S&P 500: ABD'nin en büyük 500 şirketinin performansını izleyen bir endekstir.
- HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Ticker: H4ZF) gibi ETF'ler bu endeksi takip eder.
- Dow Jones Global Titans 50: Bu endeks piyasa değeri açısından dünyanın en büyük 50 şirketini içerir.
- Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF - Dist (Ticker: L8IF) bu endeksi takip eder.
- MSCI Gelişen Piyasalar: Bu endeks yüksek büyüme potansiyeline sahip gelişmekte olan ekonomilerdeki şirketlere odaklanır.
- UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis (Ticker: UIMI) bu endeksi takip eder.
- FTSE Gelişmiş Avrupa: Bu endeks gelişmiş Avrupa şirketlerinin hisselerine odaklanır.
- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (EUR) Accumulating (Ticker: VWCG) bu endeksi takip eder.