2024’ün En İyi Temettüleri

Temettü Yatırımı Nedir?

Temettüler, bir şirketin yıl içinde elde ettiği karın bir yüzdesi olarak tanımlanır ve bu kar, şirketin yönetim kurulu tarafından hissedarlar arasında dağıtılmak üzere ayrılır. Bu dağıtım, hisse satın alarak şirkete gösterilen sadakatin bir ödülü olarak görülür. Bu makalede, 2024’ün en iyi temettülerini sunuyorum:

  • Türk şirketlerinin en iyi temettüleri
  • Avrupa’nın en iyi temettüleri
  • ABD şirketlerinin en iyi temettüleri

Bir şirketin temettü dağıtımı yapması zorunlu değildir; ancak kar elde edilmesi durumunda, yönetim kurulu bu karı dağıtma teklifinde bulunabilir. Genel kurul, bu teklifi oylar ve kararını verir. Onaylanması durumunda, temettünün dağıtılacağı tarih, miktar ve kesim tarihi belirlenir. Kesim tarihi, temettü alabilmek için hissedar olunması gereken son tarihi ifade eder.

Temettü yatırımı, bu dağıtımlardan faydalanmayı hedefleyen yatırımlar anlamına gelir ve iki temel amaca hizmet eder:

  • Elde edilen geliri kullanarak kişisel harcamalar için nakde çevirmek
  • Bu geliri aynı şirkette veya başka bir şirkette yeniden yatırarak, gelecekteki temettü dağıtımlarından daha fazla yararlanmak amacıyla daha büyük bir hisse pozisyonu oluşturmak

Bu yatırımları, doğrudan hisse satın alarak veya özel yatırım fonları ve ETF’ler aracılığıyla gerçekleştirebilirsiniz.

👉 Daha fazla bilgi için: Temettü Nedir?

Temettü Getirisi ve Payout’un Farkı Nedir?

Temettü stratejisi oluştururken dikkate alınması gereken temel kavramları inceleyelim:

Payout: Bir şirketin elde ettiği karın ne kadarının temettü olarak dağıtılacağını ifade eder. Örneğin, %60’lık bir payout oranı, şirketin karının %60’ının hissedarlarına temettü olarak dağıtılacağını gösterir.

Temettü Getirisi (Dividend Yield): Yatırımın, yalnızca şirketin temettü dağıtımı ile ne kadar geri dönüş sağlayacağını gösterir. Başka bir deyişle, şirketin yıllık olarak dağıttığı toplam temettü miktarının, hissenin piyasa fiyatına oranıdır.

Örnek: Bir şirketin hisse başına piyasa değeri 100 Türk Lirası ve yılda iki kere temettü dağıtmış, biri 2 TL ve diğeri 0,8 TL. Bu durumda, temettü getirisi %2,8 olacaktır (100 x 2,8% = 2,8 TL).

Bu temel bilgiler ışığında, 2024’ün en iyi temettü veren şirketlerine daha yakından bakalım.

2024’ün En İyi Temettüleri

İyi, bu açıklamaları yaptıktan sonra, 2024’te en iyi temettü getirisi sağlayan bazı şirketlere bakma zamanı.

En İyi Türk Şirketi Temettüleri

  • TÜPRAŞ: Hisse başı brüt 10,3799282 TL, net 9,3419353 TL; Temettü tarihi: 3 Nisan 2024.
  • Tofaş Türk Otomobil Fabrikası A.Ş. (TOASO): Hisse başı brüt 20 TL, net 18 TL; Temettü tarihi: 4 Nisan 2024.
  • Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. (SISE): Hisse başı brüt 0,7181998 TL, net 0,6463798 TL; Temettü tarihi: 31 Mayıs 2024.
  • Çemtaş Çelik Makina Sanayi ve Ticaret A.Ş. (CEMTS): Hisse başı brüt 0.15 TL, net 0.135 TL; Temettü tarihi: 29 Nisan 2024.
  • Aksa Akrilik Kimya Sanayii A.Ş. (AKSA): Hisse başı brüt 5 TL, net 4.50 TL; Temettü tarihi: 3 Nisan 2024​.
  • Katılımevim Tasarruf Finansman 26 Mart 2024’te pay başına net 1,47 TL temettü dağıtacak, ödemeler 28 Mart 2024’te hesaplara yatacak.
  • Anadolu Hayat Emeklilik aynı tarihlerde pay başına net 2,09 TL temettü dağıtacak.

En İyi Avrupa Temettüleri

2024 yılında Avrupa şirketlerinden en yüksek temettü getirisi sağlayanları da sizlerle paylaşıyoruz

  • Intesa SanPaolo
    • Temettü tarihi: 22 Kasım
    • Miktar (brüt): 0,26 euro
    • Temettü getirisi: 11,46%
  • Nordea
    • Temettü tarihi: 26 Mart
    • Miktar (brüt): 0,91 euro
    • Temettü getirisi: 9,35%
  • Enel
    • Temettü tarihi: 26 Temmuz
    • Miktar (brüt): 0,2 euro
    • Temettü getirisi: 7%
  • Total
    • Temettü tarihi: 2 Ekim
    • Miktar (brüt): 0,74 euro
    • Temettü getirisi: 5,39%
  • ING
    • Temettü tarihi: 7 Ağustos
      Miktar (brüt): 0,26 euro
      Temettü getirisi: 6,82%
  • Kon Ahold
    • Temettü tarihi: 11 Ağustos
    • Miktar (brüt): 0,50 euro
    • Temettü getirisi: 3,90%
  • ENI
    • Temettü tarihi: 18 Eylül
    • Miktar (brüt): 0,24 euro
    • Temettü getirisi: 6,59%
  • CRH
    • Temettü tarihi: 5 Ekim
    • Miktar (brüt): 0,26 euro
    • Temettü getirisi: 3,34%
  • Vinci
    • Temettü tarihi: 14 Kasım
    • Miktar (brüt): 1,10 euro
    • Temettü getirisi: 4,24%
  • BASF
    • Temettü tarihi: 26 Nisan
    • Miktar (brüt): 3,40 euro
    • Temettü getirisi: 7,28%
  • AXA
    • Temettü tarihi: 3 Mayıs
    • Miktar (brüt): 1,80 euro
    • Temettü getirisi: 6,55%
  • Daimler
    • Temettü tarihi: 6 Mayıs
    • Miktar (brüt): 5,20 euro
    • Temettü getirisi: 7,44%
  • Vonovia
    • Temettü tarihi: 8 Mayıs
    • Miktar (brüt): 0,90 euro
    • Temettü getirisi: 7,22%
  • BNP Paribas
    • Temettü tarihi: 27 Mayıs
    • Miktar (brüt): 4,20 euro
    • Temettü getirisi: 7,29%
  • BMW
    • Temettü tarihi: 16 Mayıs
    • Miktar (brüt): 5,50 euro
    • Temettü getirisi: 5,44%

En İyi ABD Temettüleri

Son olarak, işte sizlere Amerikan şirketlerinin en iyi temettü getirileri:

  • Verizon Communications: 6,8%
  • Healthpeak Properties Inc: %6,12
  • Equitrans: %5,85
  • Truist Financial Corp: %5,78
  • Realty Income: %5,48
  • U.S. Bank USB: %4,88
  • Entergy Corp: %4,55
  • WEC Energy Group: %4,15
  • Gilead Sciences: %3,47
  • Kraft Heinz: %3,42

Yüksek Temettü Veren Şirketlere Nasıl Yatırım Yapılır?

Yüksek temettü veren şirketlere yatırım yapmak, diğer herhangi bir şirkete yatırım yapmak gibi, brokerlar aracılığıyla gerçekleştirilebilir. Ancak, yatırımcılar için en uygun olan brokerlar genellikle şu özelliklere sahiptir:

  • İyi bir düzenlemeye tabi olmaları,
  • Hisse senedi alım satımı için düşük komisyon ücretleri sunmaları,
  • Hesap bakım veya temettü tahsilatı için ek ücret almamaları,
  • Kullanıcı dostu bir platforma sahip olmaları.

En İyi Temettü Hisselerini Nasıl Bulabilirim?

En iyi temettü hisseleri, genellikle yüksek getiri sunan, sürekli büyüme potansiyeline sahip ve düşük riskli olan şirketlerdir. Bu tür şirketler çoğunlukla olgunlaşmış pazarlarda faaliyet gösterir ve yatırımcılarına istikrarlı bir gelir akışı sunar.

Şirketi Seçerken Nelere Dikkat Etmeliyim?

Temettü yatırımı stratejiniz varsa, bir şirkete yatırım yapmadan önce şu temel parametreleri göz önünde bulundurmalısınız:

  • Sürekli ve istikrarlı bir gelir akışı sağlayabilen şirketler,
  • Düşük borç seviyesine sahip olanlar (yüksek borç seviyesine sahip şirketlerin çökme riski yüksektir),
  • Rekabet avantajına sahip olanlar (örneğin, patent sahibi olmak veya önemli bir pazar payına sahip olmak),
  • Uzun vadeli karlılık gösterenler

En İyi Temettülerde Yatırım Yapmanın Kolay Yolu Nedir?

Krallar, en az 50 yıl boyunca temettülerini artırarak dağıtmış şirketlerdir. Örneğin:

  • 3M
  • Emerson Electric
  • Target
  • Genuine Parts
  • Stanley Black & Decker

Aristokratlar

Aristokratlar ise, en az 25 yıl boyunca temettülerini artırarak dağıtan ve en az 3 milyar TL piyasa değerine ile en az 5 milyon TL günlük işlem hacmine sahip şirketlerdir. Örneğin:

  • AbbVie
  • IBM
  • T. Rowe Price
  • Federal Realty
  • Franklin Resources

Temettü Veren Hisseler ve Aylık Temettü Veren ETF’ler

Yatırımcılarına düzenli olarak temettü dağıtan ve aynı zamanda sağlam ve iyi bir çeyrek ve yıllık sonuç beklentisi olan hisselerden oluşan bir portföy oluşturmayı hedefler.

Aylık temettü veren ETF’ler

Yatırımcılara düzenli olarak temettü dağıtan ve sağlam çeyreklik ve yıllık sonuçlar beklenen hisselerden oluşan bir portföy oluşturmak önemlidir. Bu portföy, aşağıdaki gibi temettü veren ETF’ler aracılığıyla da kurulabilir:

  • Vanguard Dividend Appreciation
  • SPDR S&P Dividend
  • iShares Select Dividend
  • Schwab U.S. Dividend Equity
  • iShares Core Dividend Growth
  • Proshares S&P 500 Aristocrats

Bu ETF’ler, temettü veren hisselere yatırım yaparak, yatırımcılarına düzenli gelir elde etme imkanı sunar.

Yüksek Temettü Ödeyen Hisse Senetlerini Neden Almalıyız?

Yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmanın birçok nedeni vardır, bunları şöyle sıralayabiliriz:

  1. Temettü Yeniden Yatırımı: Temettülerin yeniden yatırılması, faizlerin bileşik etkisi sayesinde kazançların önemli ölçüde artmasını sağlar. Bu, faizlerin sermayeye eklenip, sermayenin büyümesi ve sonrasında daha fazla faiz üretmesi anlamına gelir. Bu işlem tekrarlandıkça, sermaye zamanla inanılmaz bir şekilde büyür ve faizlerin yeni faizler oluşturması nedeniyle çarpan etkisi yaratır.
  2. Neredeyse Pasif Yatırım: Karlarını dağıtmayı tercih eden büyük ve olgun şirketlere yatırım yapmak, çok daha sakin ve rahat bir yatırım deneyimi sunar. Bu şirketler genellikle güçlü bir pazar konumuna sahiptir (MOAT).
  3. Stabilite: Ekonomik döngülerden bağımsız olarak stabil bir performans sergileyen ve sürekli büyüme potansiyeline sahip şirketler, yatırımcılara istikrar ve güven sunar. Düzenli olarak temettü alacaklarını bilmenin verdiği huzur paha biçilemezdir.

Unutulmamalıdır ki, bu, uzun vadeli bir yatırım stratejisidir; dolayısıyla, piyasanın günlük dalgalanmaları önemsenmemelidir. Bazı haftalar ne kadar kaotik görünürse görünsün, bu durum uzun vadede önemli bir etki yaratmamalıdır.

👉Aslında borsada yatırım yapmaya başlamanın en iyi yollarından biri bu.Bu konuda daha fazla bilgi için bir sonraki yazımıza bakın: Borsada Yatırım Nasıl Yapılır? | Başlangıç Rehberi

Sonuç olarak, yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmak, borsaya yeni başlayanlar için mükemmel bir başlangıç noktası olabilir. Bu yaklaşım, yatırımcılarına sürekli bir gelir akışı sunmanın yanı sıra, sermaye büyümesi ve stabilite açısından da değerli fırsatlar sunar. 2024 yılında en iyi temettüleri sunan bazı şirketleri listemize dahil ettik, ancak sizin de aklınızda başka öneriler varsa, yorumlar bölümünde fikirlerinizi paylaşmaktan mutluluk duyarız.

İlgili Makaleler