2025’te Nereye Yatırım Yapmalı? En İyi Yatırımlar

Yatırım dünyası, sürekli değişim gösteren dinamikleriyle bilinir ve birçok yatırımcı, 2025'te nereye yatırım yapılması gerektiğini merak ediyor. Yapay Zeka'nın yükselişi, sosyal sorumluluklu yatırımların popülerliği gibi konular, öne çıkan trendler arasında. Gerçek şu ki, paranızı nereye yatıracağınıza karar vermek, geniş bir araştırma ve dikkatli değerlendirme gerektirir. Doğru sektöre yatırım yapmadan önce, hangi varlık veya ürünün sizin için uygun olduğunu bilmek önemlidir.

Finansal bir danışmanla çalışmak, yatırım yapmanın karmaşıklığını basitleştirebilir. Ancak, yatırım yapmadan önce karşınıza çıkan temel soru şudur: Mevcut durumum için hangi varlık en uygunudur?

2025 Yılının Ekonomik Öngörüsü

2024, küresel ekonomide belirsizliklerin ve değişimlerin öne çıktığı bir yıl oldu. 2025’e girerken ekonomik beklentiler, geçmiş yılın getirdiği etkilerle şekilleniyor:

• Resesyon Tehditleri: Büyük ekonomilerde (ABD, Avrupa) ekonomik yavaşlama belirtileri sürüyor. Ancak, derin bir resesyon henüz gerçekleşmedi. 2025’te büyümenin yavaşlamaya devam etmesi beklenirken, teknik resesyon riskleri yeniden gündemde olabilir.
• Enflasyon ve Faiz Oranları: 2024’te enflasyon oranlarını kontrol altına almak için merkez bankaları agresif faiz artışlarına devam etti. 2025’te bu politikaların yumuşayıp yumuşamayacağı, ekonomik toparlanma hızını belirleyecek.
• Enerji ve Gıda Krizi: Ukrayna Savaşı’nın etkisiyle enerji ve gıda fiyatlarındaki dalgalanmalar sürüyor. Bu durum, hem gelişmiş hem de gelişmekte olan ekonomiler üzerinde baskı yaratmaya devam edecek.
• Çin Ekonomisi: 2024’te Çin, demografik sorunlar ve iç talepteki zayıflık nedeniyle büyüme ivmesini kaybetti. 2025’te, bu durumun küresel tedarik zincirleri ve ticaret üzerindeki etkisi daha fazla hissedilebilir.
• Sürdürülebilirlik ve Enerji Dönüşümü: Elektrikli araçlara ve yenilenebilir enerjiye geçiş hızlanıyor. Ancak, enerji altyapısının bu dönüşümü karşılayıp karşılayamayacağı kritik bir tartışma konusu olmaya devam edecek.

Sonuç olarak, 2025 yılı, ekonomik yavaşlamanın ve enflasyonla mücadelenin damgasını vurduğu, enerji dönüşümünün ve sürdürülebilirliğin ön planda olduğu bir yıl olmaya aday. Bu çerçevede, ekonomik politika ve piyasa trendlerini dikkatle takip etmek büyük önem taşıyor.

2025'te Yatırım Yapılacak En İyi Yerler

Yatırım, her zaman dikkatli bir planlama ve çeşitli seçenekler arasında bilinçli kararlar verme sürecini gerektirir. 2025 yılında hangi varlık veya yatırım araçlarının performans göstermesi bekleniyor, risk derecelerini göz önünde bulundurarak bir göz atalım.

Mevduat Hesaplarına Yatırım Yapmak

Peki, şu anda paranızı nereye yatırmalısınız? Mevduat hesapları mı? Halihazırda, mevduat hesapları enflasyon oranlarının altında getiri sunmaya devam etse de, faiz oranlarının artış göstermesiyle birlikte, kısa vadede ve özellikle daha muhafazakar yatırımcılar için cazip bir yıllık toplam getiri (TAE) sunmaya başlıyorlar. Şu anda, %50'nin üzerinde getiri sunan en iyi mevduat hesaplarının çoğu, Türk bankalarında bulunabilir. Faiz oranlarının yükselme eğilimi bu getirilerin daha da artmasına neden olabilir. En iyi mevduat hesapları için güncel bir listeyi ilgili finansal kurumların web sitelerinde bulabilirsiniz.

Hisseler

Borsa, kesinlikle bir oyun olarak görülmemelidir. Yatırım yaparken en önemli kriterlerden biri, iyi tanıdığınız sektörlere odaklanmak ve sadece kaybetmeye hazır olduğunuz miktarda para ile hareket etmektir. Diğer bir deyişle, her zaman bir miktar parayı acil durum fonu olarak kenara ayırmalı ve geri kalanını yatırıma yönlendirmelisiniz.

2024 yılı borsa için oldukça dalgalı bir dönem oldu ve bu dalgalanmaların önümüzdeki dönemde de devam etmesi bekleniyor. Bu durum, yatırımcılar için yeni fırsatlar sunacak. Ekonomik durgunluk dahi olsa, finansal açıdan güçlü şirketler bu zorlukları aşabilirler.

En İyi Performans Gösteren Sektörler:

• Enerji Şirketleri: Enerji krizinin etkileri, önceki yıllara göre azalmakla birlikte, bu sektördeki şirketler fayda sağlamaya devam edecek.
• Finans Sektörü: Bankacılık krizi sonrası yaşanan düzeltmeler, bazı finansal kurumlar için cazip yatırım fırsatları oluşturdu. Örneğin, Türkiye’deki büyük bankalar yükselme potansiyeli sunuyor.
• Altyapı ve Gayrimenkul Sektörü: Bu alanlardaki şirketler, devam eden kentsel dönüşüm ve altyapı projeleri ile ön plana çıkıyor.
• İlaç ve Sağlık Sektörü: Nüfusun yaşlanması gibi demografik değişimler, bu sektördeki şirketlere sürekli bir talep sağlıyor.
• Etki Yatırımları: Yenilenebilir enerji gibi alanlar, yükseliş trendini koruyor ve yatırımcıların ilgisini çekiyor.
• Teknoloji Sektörü ve Özellikle Yapay Zeka ile İlgili Şirketler: Teknolojik yenilikler, bu alandaki şirketlere büyük fırsatlar sunuyor.

2022'de, büyüme ve teknoloji şirketleri, yüksek değerlemeleri nedeniyle zarar gördü. 2025’te ise, büyüme odaklı yatırımlar yerine değer odaklı yatırımlara yönelik bir eğilim devam ediyor.

Öneriler:

• Teknoloji: Borsa İstanbul'da işlem gören teknoloji şirketleri, yenilikçi ürün ve hizmetleriyle öne çıkıyor.
• Yarı İletkenler: Türkiye’de bu alanda faaliyet gösteren şirketler, küresel tedarik zincirlerindeki önemli rolleriyle dikkat çekiyor.
• Enerji Geçişi: Yenilenebilir enerjiye yatırım yapan şirketler, enerji sektöründeki dönüşümü destekliyor.
• Tüketim ve Lüks: Güçlü markalar, tüketici davranışlarındaki değişimlere hızlı bir şekilde adapte oluyor.
• Altyapı: Büyük altyapı projeleri, ilgili şirketler için önemli gelir kaynakları sunuyor.
• Sağlık Teknolojisi: İlaç ve sağlık teknolojileri alanında faaliyet gösteren şirketler, sürekli artan bir talep ile karşı karşıya.

Her durumda, bu önerilere kendi analizinizi eklemeniz önemlidir. Ancak, hisse senetlerine yatırım yaparken dikkate alabileceğiniz temel bilgileri sunuyoruz.

2025'te Borsa İstanbul

Borsa İstanbul'da 2024 yılı performansına bakıldığında, çeşitli sektörler farklı getiri oranları ile öne çıktı. Özellikle dikkat çeken bazı sektörler ve şirketler şunlardır:

• Banka Sektörü: Yapı Kredi Bankası (%48.5), TSKB (%38.2) ve Akbank (%35) gibi bankalar yılbaşından itibaren önemli getiriler sunmuş durumda. Bu, finans sektörünün sağlam bir performans sergilediğinin bir göstergesi olarak değerlendirilebilir.
• Boya Sektörü: Uzertaş Boya Sanayi (%218.5) ve Eminiş Ambalaj (%127.4) gibi şirketler boya sektöründe dikkat çekici getirilere imza atmışlar.
• Çimento Sektörü: Çimentaş (%172.8) ve Batı Söke Çimento (%124) gibi çimento üreticileri, yatırımcılar için yüksek getiri sağlayan sektörler arasında yer alıyor.
• Elektrik Sektörü: Elektrik üretim ve dağıtımında faaliyet gösteren Akenerji (%258.9) ve Yayla Enerji (%214.8) gibi şirketler, sektördeki lider getiri sağlayıcılar arasında.
• Finansal Kiralama ve Faktöring: Garanti BBVA Faktoring (%127.7) ve QNB Finans Fin. Kir. (%62.2), finansal kiralama ve faktöring alanında önemli yükselişler kaydetti.

Yatırımcıların bu tür bilgilere dayanarak, portföylerini çeşitlendirmeleri ve risklerini yönetmeleri mümkün olabilir. Ancak her yatırım kararı öncesinde detaylı bir araştırma ve analiz sürecinin önemi unutulmamalıdır​.

CFD'ler

CFD'ler (Fark Sözleşmeleri), iki tarafın altta yatan varlığın başlangıç ve bitiş fiyatları arasındaki fiyat farkını değiş tokuş etmeyi kabul ettiği finansal sözleşmelerdir. Çok çeşitli varlıkların (hisse senetleri, endeksler, emtialar, kripto paralar vb.) fiyat hareketlerinden yararlanmayı sağlar, bunları doğrudan satın almanıza gerek kalmaz. Bu ticaret türü, yüksek kaldıraç oranları nedeniyle oldukça popüler hale gelmiştir.

Yatırım yaparken dikkatli olun ve yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz miktarlarda yatırım yapın. Daima kendi araştırmanızı yapın ve gerektiğinde bir finansal danışmandan yardım alın.

Vadeli İşlem ve Opsiyonlar

Futures ve opsiyonlar, yüksek kaldıraç imkanı sunan popüler finansal araçlardır. Ancak, bu araçların özelliklerini ve işleyiş mekanizmalarını iyi anlamak, yatırım portföyünüze uygun olup olmadıklarını belirlemek açısından hayati önem taşır.

Vadeli İşlem Sözleşmeleri

Bir Vadeli işlem sözleşmesi, gelecekte belirli bir tarihte ve fiyatta bir varlık satın alma veya satma yükümlülüğüdür.

👉 Vadeli işlem piyasalarıyla ilgili daha fazla bilgi edinmek için yazımızı okuyabilirsiniz: "Vadeli İşlem Piyasaları: Vadeli İşlemler İçin Temel Rehber"

Opsiyon Sözleşmeleri

Opsiyonlar, belirli bir tarihte belirli bir fiyata bir varlığı satın alma veya satma hakkı verir, ancak bu bir zorunluluk değildir. Bu hakkı elde etmek için bir prim ödenir.

👉 Opsiyonlar ve opsiyonlarla işlem yapma ile ilgili daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız yazımızı okuyabilirsiniz: "Opsiyonlarla İşlem Yapma | Başlangıç için Temel Rehber"

Vadeli İşlem ve Opsiyonlar Arasındaki Farklar

• Vadeli İşlem: Gelecekte bir varlığı satın alma veya satma yükümlülüğü içerir.
• Opsiyonlar: Satın alma veya satma hakkı sunar, ancak bu bir zorunluluk değildir. Prim ödenmesi gerekir.
• Vadeli İşlem sözleşmeleri günlük olarak likide edilirken, opsiyonlar sözleşme tarihinde likide edilir.
• Vadeli İşlem ile kayıplar teorik olarak sınırsız olabilirken, opsiyonlarda kayıplar ödenen primle sınırlıdır.

Kripto varlıklar

2021 ve 2022 yılları, kripto paralar için adeta bir roller coaster oldu ve bu süreç, pek çok kişi tarafından "kripto kışı" olarak adlandırıldı. Kripto paralar, son yıllarda popülerlik kazansa da yüksek risk taşırlar. Blockchain teknolojisine yeterince hakim olmayan yatırımcılar, modaya uygun yatırımlar konusunda dikkatli olmalıdır.

Kripto paralar hakkında daha fazla bilgi için şu makalelerimizi inceleyebilirsiniz:

• Bitcoin ve Ethereum: Hangi Kripto Para Birimi Daha İyi?
• Kripto Para İle İşlem Yapma | Başlangıç İçin Temel Rehber

Yatırım Fonları

Hisse senetleri ve doğrudan piyasa yatırımları dışında, yatırım fonları da 2025 yılında değerlendirilmesi gereken bir alternatif olmaya devam ediyor. Yatırım fonlarının avantajı, yatırımları yönetmekle görevli profesyonel bir ekibe sahip olmalarıdır. Ancak, risk profilinize ve tercihlerinize uygun bir yatırım fonu seçmek önemlidir.

• Sabit Getirili Fonlar: Faiz oranlarının yükselmesiyle birlikte, sabit getirili fonlar cazip hale gelmeye devam edecek.
• Değişken Getirili Fonlar: Enerji, teknoloji ve megatrendler gibi belirli sektörlere odaklanan fonlar, yüksek potansiyel vaat ediyor.

👉 En İyi Yatırım Fonları Nelerdir?

Tematik Fonlar

Belirli coğrafi bölgelere, sektörlere veya etik uygulamalara odaklanan tematik fonlar, yatırımcılara ilgi alanlarına uygun seçenekler sunar. Sürdürülebilirlik, 2025 ve ötesi için önemli bir trend olmaya devam edecek ve giderek daha fazla fon, bu konuyu keşfetmektedir.

Yatırım yaparken, geniş fon seçeneklerini karşılaştırmak ve kişisel zevklerinize ve hedeflerinize uygun olanı seçmek önemlidir. Hangi fonların iyi performans gösterdiğini ve hangilerinin gelecekte de iyi performans göstermeye devam edebileceğini öğrenmek istiyorsanız, en iyi yatırım fonları listesini ziyaret edebilirsiniz.

Unutmayın, bir yatırım fonu, çeşitli varlık ve hisse senetlerine yatırım yapan bir kuruluştur. Dolayısıyla, burada bahsedilen tüm farklı varlık sınıfları, fon piyasası için de geçerlidir.

Endeksli Fonlar

Pasif ve aktif yönetim arasındaki tartışma, 2025'te ve sonrasında da devam edecek. 2022'nin düşüşleri, pasif yatırımcıların çoğunun henüz tecrübe etmediği veya bilmediği bir gerçeği ön plana çıkardı: Endeksleme yoluyla da para kaybedilebilir. Bu yılın volatilitesi, endeksli portföylerde büyük dalgalanmalara neden oldu ve bu dalgalanmalar gelecekte de devam edebilir. Ancak, bu gerilemeler pasif yönetimin terk edilmesi gerektiği anlamına gelmiyor; zira bu strateji uzun vadede meyvelerini vermeye devam ediyor. Pasif yatırımcılar için, düşüşler ucuz alım fırsatları sunabilir. Yani, yılın başındaki rallinin ardından, düzeltmeleri dikkatle izlemek önem taşıyor.

Endeksli fonlar, hem pasif yönetim taraftarları hem de aktif yönetim savunucuları için bir çözüm sunar. Portföyünüzün bir kısmını endeksli fonlara ayırmak, pazar getirisine uygun bir getiri elde etmek için yararlı olabilir.

👉 Endeks Fonları ile ilgili daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız yazımızı okuyabilirsiniz: "Endeks Fonları Nedir ve Nasıl Çalışırlar?"

Emeklilik Planlarına Yatırım Yapma

Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) için 2025 yılında yapılacak devlet katkısının üst limiti, asgari ücrette yapılan düzenlemelerle birlikte artırılmış durumda. Bu yıl için bir katılımcının alabileceği en yüksek devlet katkısı 72.009 TL olarak belirlenmiş. Bu katkıdan maksimum düzeyde yararlanabilmek için katılımcıların yıl içinde toplam 240.030 TL katkı payı ödemeleri gerekiyor. Devlet katkısı, yatırılan her katkı payının %30'u kadar olup, yatırılan her 500 TL için ek olarak 150 TL devlet katkısı sağlanıyor​.

Geleneksel Yatırım: Sabit Getirili Menkul Kıymetler

Merkez bankalarının faiz oranlarını artırmasıyla, tahvillerin getirisi de arttı. Kısa vadeli tahviller, uzun vadeli tahvillere kıyasla daha yüksek getiri sunmaya başladı. Türkiye'de, sabit getirili menkul kıymetlere olan ilgi artıyor ve bu trendin 2025'te de devam etmesi bekleniyor.

Hammaddelere ve Emtialara Yatırım

Hammadde ve emtia yatırımları, doğal kaynakların alım satımını içerir; örneğin petrol, altın, buğday. Hammaddelerin ana farkı, standartlaştırılmış olmalarıdır. Bu, ürünün üretim yerine bakılmaksızın, birimlerinin kalite ve fiyat açısından aynı olacağı anlamına gelir.

👉 Yatırım için Hangi Altın Alınmalı? – Yatırım Yöntemleri

Konut ve GYO'lara Yatırım

Konut, 2025 yılında da Türkiye'de en popüler yatırım araçlarından biri olmaya devam edecek. Ancak, artan kredi maliyetleri ve finansmana erişimdeki zorluklar sektör üzerinde baskı yaratabilir. Özellikle faiz oranlarının yüksek kalması, bireylerin konut satın alma kararlarını ertelemesine yol açabilir. Bu durum, piyasalarda talebin bölgesel olarak değişmesine neden olacak.

Büyük şehirlerde, özellikle talebin yüksek olduğu bölgelerde konut fiyatlarının artış göstermesi beklenirken, diğer şehirlerde fiyatların stabil veya düşüş eğiliminde olması olasıdır. Bununla birlikte, kira gelirleri enflasyona karşı bir koruma sağlamaya devam edecek ve konut yatırımı, uzun vadede kazançlı bir seçenek olmaya devam edebilir.

Doğrudan konut yatırımı yapmak istemeyenler için gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) ve gayrimenkul yatırım fonları (GYF), sektöre yatırım yapmanın alternatif yolları olarak öne çıkıyor. Türkiye'de farklı projelere odaklanan GYO'lar, yatırımcılara çeşitlendirilmiş bir portföy sunarak daha geniş bir yatırım fırsatı yaratıyor.

Coğrafi Bölgeye Göre Yatırım Yapmak

Türkiye

Türk yatırımcılar genellikle yerel piyasada yatırım yapmayı tercih ediyorlar çünkü daha tanıdık hissettikleri şirketlere yatırım yapmanın güven verdiğini düşünüyorlar. Türkiye'deki büyük şirketler, yatırımcılar için popüler seçenekler arasında yer alıyor.

BIST 100 endeksi, Türkiye'deki yatırımcılar için popüler bir yatırım aracıdır. Ancak, yalnızca Türk piyasasına odaklanmak, kaçırılabilecek birçok ilginç yatırım fırsatını göz ardı etmek anlamına gelebilir.

Yurtdışında Yatırım Yapmak

Günümüzde, herhangi bir pazarda, herhangi bir değere yatırım yapabiliriz. Bazı pazarlar, kendi para birimimizin dışında bir para birimi kullanır, bu da ekstra bir dikkat gerektirir.

ABD piyasası, birçok yıldır en güçlü piyasalardan biri olmuştur ve dünya borsa endekslerinde büyük bir ağırlığa sahiptir. S&P 500 ve Nasdaq, yatırımcılar için popüler seçenekler arasında yer alır.

Diğer Yatırım Türleri

Alternatif yatırım, portföylerini geleneksel finansal varlıkların dışında çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için bir seçenektir. Bu yatırımlar, geleneksel pazarlara kıyasla genellikle daha düşük bir korelasyon sunar.

Alternatif yatırımlar arasında:

• Sanat eserleri ve koleksiyonlar
• Değerli metaller
• Nadir bulunan şaraplar ve likörler
• Koleksiyon ürünleri (lüks saatler, çizgi romanlar vs.)

Alternatif yatırım hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, bu konuda detaylı bilgi sunan kaynaklara başvurabilirsiniz.

Yatırım yaparken, daima kendi araştırmanızı yapmayı ve gerektiğinde profesyonel bir finans danışmanından yardım almayı unutmayın. Yatırım kararlarınızı, risk toleransınıza ve finansal hedeflerinize uygun olarak planlayın.